ビットバンクの本人確認書類提出に関するQ&Aまとめ

ビットバンク（bitBank）は、安全な取引環境を提供するため、新規口座開設および取引開始にあたり、本人確認手続きを義務付けています。この手続きは、金融機関としての義務であり、マネーロンダリングや不正利用を防止するための重要なプロセスです。本稿では、ビットバンクにおける本人確認書類提出に関して、お客様からよく寄せられる質問とその回答をまとめました。ご不明な点がございましたら、本稿をご参照ください。

1. 本人確認とはなぜ必要なのか？

本人確認は、以下の目的のために実施されます。

• 犯罪収益移転防止法（AML）および金融制裁法（サンクション）の遵守: 金融機関は、マネーロンダリングやテロ資金供与などの犯罪行為を防止する義務があります。
• お客様の保護: 不正な口座開設や取引からお客様の資産を守ります。
• 安全な取引環境の維持: 全てのお客様が安心してビットバンクをご利用いただけるよう、安全な取引環境を維持します。

2. どのような書類が必要ですか？

ビットバンクでは、以下のいずれかの本人確認書類をご提出いただく必要があります。

2.1. 住所確認書類

以下のいずれか1点をご提出ください。

• 運転免許証
• パスポート
• 個人番号カード（マイナンバーカード）
• 住民基本台帳カード（写真付き）
• 健康保険証（住所記載あり）
• 公共料金の領収書（電気、ガス、水道など。発行から6ヶ月以内）
• 住民票の写し（発行から6ヶ月以内）
• 印鑑登録証明書（発行から6ヶ月以内）

2.2. 本人確認書類

以下のいずれか1点をご提出ください。

• 運転免許証
• パスポート
• 個人番号カード（マイナンバーカード）
• 住民基本台帳カード（写真付き）

注意点:

• 書類は、原本または有効なコピーをご提出ください。
• 書類に記載されている情報（氏名、住所など）は、口座開設時にご登録いただいた情報と一致している必要があります。
• 書類の有効期限が切れていないことをご確認ください。

3. 書類はどのように提出しますか？

書類の提出方法は、以下のいずれかから選択できます。

3.1. オンライン提出

ビットバンクのウェブサイトまたはスマートフォンアプリから、書類の画像をアップロードして提出できます。アップロードする画像は、鮮明で判読できるものをご用意ください。ファイル形式は、JPEG、PNG、PDFに対応しています。

3.2. 郵送提出

必要書類を郵送でご提出いただくことも可能です。郵送先は、ビットバンクのウェブサイトでご確認ください。郵送の場合は、書類が折れ曲がらないように梱包し、追跡可能な方法でご送付ください。

4. 本人確認にはどれくらいの時間がかかりますか？

本人確認の審査には、通常、平日1～3営業日程度のお時間をいただいております。書類に不備がある場合や、お問い合わせが集中している場合は、審査に時間がかかることがあります。審査状況は、ビットバンクのウェブサイトまたはスマートフォンアプリでご確認いただけます。

5. 審査に必要な書類が手元にありません。どうすれば良いですか？

必要な書類が手元にない場合は、発行機関に再発行を申請してください。再発行には、通常、数日から数週間程度のお時間を要します。再発行された書類が手元に届き次第、速やかにご提出ください。

6. 住所が現在地と異なる場合、どのようにすれば良いですか？

現在地と書類に記載されている住所が異なる場合は、以下のいずれかの書類をご提出ください。

• 公共料金の領収書（現在地の住所記載あり）
• 住民票の写し（現在地の住所記載あり）
• 転居届の受理証明書

7. パスポートのコピーを提出する場合、どのページを提出する必要がありますか？

パスポートのコピーを提出する場合は、以下のページをすべてご提出ください。

• 写真ページ
• 氏名、生年月日、国籍などが記載されているページ
• 有効期限が記載されているページ

8. マイナンバーカード（個人番号カード）を提出する場合、注意点はありますか？

マイナンバーカードを提出する場合は、以下の点にご注意ください。

• カードの表面と裏面の画像を両方ともご提出ください。
• カード番号や個人番号が隠れていないことをご確認ください。
• カードの有効期限が切れていないことをご確認ください。

9. 本人確認が完了しないと、どのような制限がありますか？

本人確認が完了しない場合、以下の制限があります。

• 取引を行うことができません。
• 入金や出金が制限されます。
• 口座が凍結される場合があります。

10. 本人確認に関するお問い合わせ先はどこですか？

本人確認に関するお問い合わせは、ビットバンクのサポートセンターまでご連絡ください。お問い合わせ方法は、以下のとおりです。

• 電話: ビットバンクのウェブサイトでご確認ください。
• メール: ビットバンクのウェブサイトでご確認ください。
• チャット: ビットバンクのウェブサイトまたはスマートフォンアプリからチャットでご連絡いただけます。

11. 外国籍の方の本人確認について

外国籍の方は、以下の書類をご提出ください。

• パスポート
• 在留カード（または特別永住者証明書）
• 住所確認書類（上記2.1参照）

注意点:

• 在留カードの有効期限が切れていないことをご確認ください。
• 住所確認書類は、在留カードに記載されている住所と一致している必要があります。

12. 法人口座開設時の本人確認について

法人口座開設時の本人確認については、別途必要な書類がございます。詳細は、ビットバンクのウェブサイトをご確認いただくか、サポートセンターにお問い合わせください。

まとめ

ビットバンクにおける本人確認手続きは、お客様の資産を守り、安全な取引環境を維持するために不可欠なものです。本稿でご紹介したQ&Aを参考に、スムーズに本人確認手続きを完了し、ビットバンクのサービスをご利用ください。ご不明な点がございましたら、お気軽にお問い合わせください。ビットバンクは、お客様の安全な取引を第一に考え、常にサービスの向上に努めてまいります。