暗号資産 (仮想通貨)取引所の本人確認（KYC）手順まとめ

暗号資産（仮想通貨）取引を利用するにあたり、本人確認（KYC：Know Your Customer）は不可欠な手続きです。これは、資金洗浄やテロ資金供与といった犯罪行為を防止し、健全な市場環境を維持するために、世界中の取引所で行われています。本稿では、暗号資産取引所の本人確認手順について、その目的、必要な書類、具体的な流れ、注意点などを詳細に解説します。

1. 本人確認（KYC）の目的

暗号資産取引所における本人確認は、以下の目的を達成するために実施されます。

• 犯罪収益の隠蔽防止： 暗号資産は匿名性が高いことから、犯罪によって得られた資金の隠蔽に利用される可能性があります。本人確認を行うことで、犯罪者が暗号資産取引を利用することを抑制します。
• テロ資金供与の防止： テロ組織への資金提供を阻止するため、資金の流れを追跡し、不審な取引を特定します。
• マネーロンダリング対策： 不正な資金が金融システムに流入することを防ぎ、金融システムの健全性を維持します。
• 取引所の信頼性向上： 厳格な本人確認を行うことで、取引所の信頼性を高め、ユーザーに安心して取引してもらえる環境を提供します。
• 法的義務の遵守： 各国の金融規制当局は、暗号資産取引所に対して本人確認を義務付けています。取引所はこれらの規制を遵守する必要があります。

2. 本人確認に必要な書類

暗号資産取引所によって必要な書類は若干異なりますが、一般的には以下の書類が必要となります。

• 本人確認書類： 運転免許証、パスポート、マイナンバーカード（個人番号カード）、健康保険証など、公的な身分証明書。
• 住所確認書類： 公共料金の請求書（電気、ガス、水道など）、住民票、印鑑登録証明書など、現住所が確認できる書類。
• 本人確認書類の画像： 上記の書類の表裏両面の画像をスマートフォンやデジタルカメラで撮影します。
• 顔写真： スマートフォンやウェブカメラで顔写真を撮影します。

注意点：

• 書類の有効期限が切れていないか確認してください。
• 書類に記載されている氏名、住所、生年月日などが現在の情報と一致しているか確認してください。
• 書類の画像は鮮明で、文字がはっきりと読めるように撮影してください。
• 本人確認書類と顔写真は、同一人物であることが確認できる必要があります。

3. 本人確認の手順

暗号資産取引所の本人確認は、通常以下の手順で進められます。

3.1. アカウント登録

まず、暗号資産取引所のウェブサイトまたはアプリでアカウントを登録します。メールアドレス、パスワード、氏名、生年月日などの基本情報を入力します。

3.2. 本人確認情報の入力

アカウント登録後、本人確認情報を入力する画面が表示されます。氏名、住所、生年月日、国籍などの情報を正確に入力します。

3.3. 本人確認書類のアップロード

本人確認書類の画像をアップロードします。取引所が指定する形式（JPEG、PNGなど）でアップロードしてください。書類の表裏両面をそれぞれアップロードする必要がある場合があります。

3.4. 顔写真の撮影

スマートフォンやウェブカメラで顔写真を撮影します。取引所が指定する条件（背景、照明、表情など）に従って撮影してください。

3.5. 審査

アップロードした書類と顔写真が審査されます。審査には数時間から数日かかる場合があります。審査状況は、取引所のウェブサイトまたはアプリで確認できます。

3.6. 本人確認完了

審査に合格すると、本人確認が完了します。本人確認が完了すると、暗号資産の購入や売却などの取引が可能になります。

4. 本人確認の注意点

本人確認を行う際には、以下の点に注意してください。

• 正確な情報の入力： 本人確認情報は正確に入力してください。誤った情報を入力すると、審査に時間がかかったり、審査に落ちたりする可能性があります。
• 書類の準備： 本人確認に必要な書類を事前に準備しておくと、スムーズに手続きを進めることができます。
• 審査時間の確認： 審査には時間がかかる場合があります。時間に余裕を持って手続きを進めてください。
• サポートへの問い合わせ： 手続き中に不明な点や問題が発生した場合は、取引所のサポートに問い合わせてください。
• 情報漏洩対策： 本人確認書類の画像は、安全な場所に保管し、情報漏洩に注意してください。

5. 本人確認のレベル

暗号資産取引所によっては、本人確認のレベルが複数存在します。レベルによって、取引できる金額や利用できる機能が制限される場合があります。

• レベル1： 基本的な本人確認（氏名、住所、生年月日などの入力、本人確認書類のアップロード）。取引できる金額が制限される場合があります。
• レベル2： 追加の本人確認（収入証明書、銀行口座情報などの提出）。取引できる金額の制限が緩和される場合があります。
• レベル3： より詳細な本人確認（取引目的、資金源の確認など）。取引できる金額の制限がさらに緩和される場合があります。

取引所ごとにレベルの名称や条件が異なるため、事前に確認しておくことが重要です。

6. 本人確認ができない場合

以下の場合は、本人確認ができないことがあります。

• 書類の不備： 提出した書類に不備がある場合（有効期限切れ、記載内容の不一致など）。
• 情報の不一致： 入力した情報と提出した書類の情報が一致しない場合。
• 不正な書類： 偽造された書類や改ざんされた書類を提出した場合。
• 犯罪との関連： 犯罪に関与している疑いがある場合。

本人確認ができない場合は、取引所からその理由が通知されます。指示に従って、必要な書類を再提出したり、情報を修正したりしてください。

7. まとめ

暗号資産取引所の本人確認（KYC）は、犯罪防止や市場の健全性維持のために不可欠な手続きです。必要な書類を事前に準備し、正確な情報を入力することで、スムーズに本人確認を完了することができます。本人確認が完了すると、安心して暗号資産取引を利用することができます。取引所ごとに手続きや必要な書類が異なるため、事前に確認しておくことが重要です。安全な取引環境を維持するために、本人確認には積極的に協力しましょう。