ビットバンクでの本人確認（KYC）の最新ルールまとめ
ビットバンクは、日本の仮想通貨取引所として、顧客資産の安全管理とマネーロンダリング対策を徹底するため、本人確認（KYC：Know Your Customer）を義務付けています。本記事では、ビットバンクにおける本人確認の最新ルールについて、詳細に解説します。取引を始める前に、必ず内容をご確認ください。
1. 本人確認（KYC）の目的
本人確認は、以下の目的のために実施されます。
- 犯罪収益移転防止： 仮想通貨取引が犯罪に利用されることを防ぎます。
- テロ資金供与防止： テロ活動への資金提供を阻止します。
- 顧客資産の保護： 不正アクセスや詐欺から顧客の資産を守ります。
- 法令遵守： 資金決済に関する法律や金融庁の指導に基づき、適切な運営を行います。
これらの目的を達成するため、ビットバンクは、顧客の本人確認を厳格に行っています。
2. 本人確認のレベル
ビットバンクでは、本人確認のレベルが3段階に分かれています。取引を行う上で、必要なレベルは取引内容や取引量によって異なります。
2.1. レベル1：簡易確認
レベル1は、最も基本的な本人確認です。以下の情報を提供することで完了します。
- 氏名
- 生年月日
- 住所
- 電話番号
- メールアドレス
レベル1の確認が完了すると、1日あたりの取引上限額が設定されます。この上限額は、ビットバンクの定める範囲内であり、取引内容によっては十分でない場合があります。
2.2. レベル2：住所確認
レベル2では、レベル1の情報に加えて、住所の確認書類を提出する必要があります。以下の書類のいずれか1つを提出してください。
- 公共料金の領収書（電気、ガス、水道など）
- 住民税の納税証明書
- 印鑑登録証明書
- 健康保険証
提出書類には、氏名、住所、発行日が明記されている必要があります。書類の有効期限も確認してください。レベル2の確認が完了すると、取引上限額がレベル1よりも引き上げられます。
2.3. レベル3：本人確認書類の提出
レベル3は、最も厳格な本人確認です。レベル1とレベル2の情報に加えて、以下の本人確認書類を提出する必要があります。
- 運転免許証
- パスポート
- マイナンバーカード
提出書類は、有効期限内の原本である必要があります。コピーやスキャンデータは受け付けられません。レベル3の確認が完了すると、取引上限額が最も高く設定され、全ての取引機能を利用できるようになります。
3. 本人確認の手順
ビットバンクでの本人確認は、以下の手順で進めます。
- アカウント登録： ビットバンクのウェブサイトまたはアプリでアカウントを登録します。
- レベル1確認： 登録フォームに必要事項を入力し、レベル1の確認を行います。
- レベル2確認： レベル1の確認が完了後、住所確認書類をアップロードします。
- レベル3確認： レベル2の確認が完了後、本人確認書類をアップロードします。
- 審査： アップロードされた書類は、ビットバンクの担当者が審査します。審査には数日かかる場合があります。
- 確認完了： 審査が完了すると、登録済みのメールアドレスに通知が届きます。
4. 本人確認に必要な書類
本人確認に必要な書類は、以下の通りです。
- レベル1： 氏名、生年月日、住所、電話番号、メールアドレス
- レベル2： レベル1の情報に加え、公共料金の領収書、住民税の納税証明書、印鑑登録証明書、健康保険証のいずれか1つ
- レベル3： レベル1とレベル2の情報に加え、運転免許証、パスポート、マイナンバーカードのいずれか1つ
書類の提出方法や注意事項は、ビットバンクのウェブサイトで確認してください。
5. 本人確認に関する注意事項
本人確認を行う際には、以下の点に注意してください。
- 正確な情報： 登録する情報は、正確に入力してください。
- 有効期限： 提出する書類の有効期限を確認してください。
- 原本： レベル3では、原本の提出が必要です。
- 審査時間： 審査には数日かかる場合があります。
- 情報漏洩防止： 個人情報の取り扱いには十分注意してください。
これらの注意事項を守り、スムーズに本人確認を完了させてください。
6. 本人確認が完了しない場合
本人確認が完了しない場合、以下の原因が考えられます。
- 情報不備： 登録情報に誤りや不足がある。
- 書類不備： 提出した書類に不備がある。
- 審査の遅延： 審査に時間がかかっている。
これらの場合は、ビットバンクのサポートセンターに問い合わせて、状況を確認してください。必要な場合は、追加情報の提出や書類の再提出を求められることがあります。
7. その他
ビットバンクでは、定期的に本人確認のルールを見直しています。最新の情報は、ビットバンクのウェブサイトで確認してください。また、本人確認に関するご質問やご不明な点がある場合は、ビットバンクのサポートセンターにお気軽にお問い合わせください。
まとめ
ビットバンクでの本人確認（KYC）は、顧客資産の安全管理とマネーロンダリング対策のために不可欠です。レベル1からレベル3までの3段階があり、取引内容や取引量に応じて必要なレベルが異なります。正確な情報と有効な書類を準備し、スムーズに本人確認を完了させてください。本人確認が完了することで、ビットバンクの全ての取引機能を利用できるようになり、安全かつ安心して仮想通貨取引を行うことができます。
