暗号資産 (仮想通貨)取引所での本人確認(KYC)手順解説

暗号資産（仮想通貨）取引を利用する上で、本人確認（KYC：Know Your Customer）は不可欠な手続きです。これは、資金洗浄やテロ資金供与といった犯罪行為を防止し、健全な取引環境を維持するために、世界中の取引所で行われています。本稿では、暗号資産取引所における本人確認の手順について、詳細に解説します。

1. 本人確認(KYC)の必要性

暗号資産取引所は、従来の金融機関とは異なり、匿名性が高いという特徴があります。この匿名性を悪用し、犯罪者が資金洗浄やテロ資金供与を行うリスクを軽減するため、本人確認は非常に重要な役割を果たします。本人確認を行うことで、取引所の透明性を高め、信頼性を向上させることができます。また、各国政府や規制当局からの要請にも応える必要があります。

具体的には、以下の目的のために本人確認は実施されます。

• 犯罪収益の隠蔽防止
• テロ資金供与の防止
• マネーロンダリング対策
• 不正アクセスやアカウントの乗っ取り防止
• 取引所のセキュリティ強化
• 規制遵守

2. 本人確認(KYC)のレベル

本人確認のレベルは、取引所によって異なりますが、一般的には以下の3つのレベルに分類されます。

2.1. レベル1：簡易本人確認

メールアドレスとパスワードによる登録のみで、取引が可能なレベルです。しかし、取引量や利用できる機能に制限がある場合が多く、本格的な取引を行うには不十分です。通常、少額の取引や、特定のサービス利用に限られます。

2.2. レベル2：標準本人確認

氏名、住所、生年月日などの個人情報を入力し、本人確認書類（運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど）の画像を提出するレベルです。多くの取引所では、このレベルの本人確認を完了することで、基本的な取引機能を利用できるようになります。本人確認書類の審査には、通常数時間から数日程度かかります。

2.3. レベル3：高度本人確認

標準本人確認に加え、追加の情報を提出したり、ビデオ通話による本人確認を行ったりするレベルです。より高額な取引や、特定のサービスを利用する場合に必要となることがあります。このレベルの本人確認は、より厳格な審査が行われ、時間がかかる場合があります。

3. 本人確認(KYC)の手順

一般的な暗号資産取引所における本人確認の手順は、以下の通りです。

3.1. アカウント登録

取引所のウェブサイトまたはアプリでアカウントを登録します。メールアドレス、パスワード、氏名、住所などの基本情報を入力します。

3.2. 本人確認書類の準備

本人確認に必要な書類を準備します。一般的には、以下のいずれかの書類が必要です。

• 運転免許証
• パスポート
• マイナンバーカード
• 住民基本台帳カード
• 健康保険証（一部の取引所では利用不可）

書類の有効期限が切れていないか、記載されている情報が正確であるかを確認してください。また、書類の画像は、鮮明で判読できるものを用意する必要があります。

3.3. 本人確認情報の入力

取引所のウェブサイトまたはアプリで、本人確認情報を入力します。氏名、住所、生年月日、国籍などの情報を正確に入力してください。入力した情報は、提出した本人確認書類の情報と一致している必要があります。

3.4. 本人確認書類の提出

準備した本人確認書類の画像をアップロードします。取引所によっては、書類の表裏両面を撮影する必要がある場合があります。また、顔写真の撮影を求められる場合もあります。

3.5. 審査

提出した本人確認書類と入力した情報が、取引所の審査チームによって確認されます。審査には、通常数時間から数日程度かかります。審査状況は、取引所のウェブサイトまたはアプリで確認できます。

3.6. 本人確認完了

審査が完了し、本人確認が承認されると、取引を開始できるようになります。取引所から、本人確認完了のメールが届く場合があります。

4. 本人確認(KYC)で求められる情報

本人確認の際に、取引所から求められる情報は、以下の通りです。

• 氏名
• 住所
• 生年月日
• 国籍
• 電話番号
• メールアドレス
• 本人確認書類（運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど）
• 収入源に関する情報（一部の取引所）
• 取引目的に関する情報（一部の取引所）

これらの情報は、犯罪行為を防止し、健全な取引環境を維持するために必要となります。正確な情報を提供し、虚偽の申告は絶対に行わないでください。

5. 本人確認(KYC)に関する注意点

本人確認を行う際には、以下の点に注意してください。

• 本人確認書類は、有効期限が切れていないものを使用する。
• 本人確認書類に記載されている情報は、正確に入力する。
• 本人確認書類の画像は、鮮明で判読できるものを用意する。
• 虚偽の申告は絶対に行わない。
• 取引所のプライバシーポリシーをよく確認し、個人情報の取り扱いについて理解する。
• 本人確認に関する問い合わせは、取引所のサポートセンターに連絡する。

6. 本人確認(KYC)のトラブルシューティング

本人確認の際に、以下のようなトラブルが発生する場合があります。

• 本人確認書類が不承認になる。
• 審査に時間がかかる。
• 本人確認に関する問い合わせへの対応が遅れる。

これらのトラブルが発生した場合は、取引所のサポートセンターに連絡し、状況を説明してください。サポートセンターは、トラブル解決のために、適切なアドバイスやサポートを提供してくれます。

7. まとめ

暗号資産取引所での本人確認（KYC）は、犯罪行為を防止し、健全な取引環境を維持するために不可欠な手続きです。本人確認の手順は、取引所によって異なりますが、一般的には、アカウント登録、本人確認書類の準備、本人確認情報の入力、本人確認書類の提出、審査、本人確認完了という流れになります。本人確認を行う際には、正確な情報を提供し、虚偽の申告は絶対に行わないでください。また、取引所のプライバシーポリシーをよく確認し、個人情報の取り扱いについて理解することが重要です。本人確認を完了することで、安心して暗号資産取引を利用することができます。