DeFiで使う人気暗号資産 (仮想通貨)一覧【年版】
分散型金融（DeFi）は、従来の金融システムに代わる新たな金融インフラとして注目を集めています。DeFiの普及には、それを支える暗号資産（仮想通貨）の存在が不可欠です。本記事では、DeFiで使用される主要な暗号資産を網羅的に紹介し、それぞれの特徴、用途、リスクについて詳細に解説します。DeFiへの参加を検討されている方はもちろん、暗号資産市場全体に関心のある方にとっても有益な情報を提供することを目指します。
DeFiとは何か？
DeFiとは、分散型台帳技術（主にブロックチェーン）を活用して構築された金融システムです。従来の金融機関を介さずに、個人が直接金融サービスを利用できる点が特徴です。DeFiの主なサービスとしては、貸付、借入、取引、流動性提供、ステーキングなどが挙げられます。DeFiは、透明性、セキュリティ、効率性、アクセシビリティの向上といったメリットをもたらすと期待されています。
DeFiで使用される主要な暗号資産
1. Ethereum (ETH)
DeFiの基盤となる最も重要な暗号資産です。Ethereumは、スマートコントラクトと呼ばれるプログラムを実行できるプラットフォームであり、DeFiアプリケーションの多くがEthereum上で構築されています。ETHは、DeFiアプリケーションの利用料（ガス代）の支払いや、DeFiプロトコルのガバナンストークンとしても使用されます。
2. Tether (USDT)
米ドルにペッグされたステーブルコインであり、DeFiにおける取引ペアとして広く利用されています。価格変動が少ないため、DeFiアプリケーションを利用する際の安定した価値の保存手段として機能します。USDTは、様々なDeFiプロトコルで貸付、借入、流動性提供などに使用されます。
3. USD Coin (USDC)
USDTと同様に米ドルにペッグされたステーブルコインであり、より透明性の高い管理体制を特徴としています。USDCは、Centre Consortiumによって発行されており、厳格な監査を受けています。DeFiにおける取引ペアや、DeFiプロトコルの利用において、USDTと並んで広く利用されています。
4. Binance Coin (BNB)
Binance取引所のネイティブトークンであり、Binance Smart Chain (BSC) 上のDeFiアプリケーションでも利用されています。BNBは、ガス代の支払いや、BSC上のDeFiプロトコルのガバナンストークンとして使用されます。BSCは、Ethereumと比較して取引手数料が安く、処理速度が速いという特徴があります。
5. Chainlink (LINK)
ブロックチェーンと現実世界のデータを安全に接続するための分散型オラクルネットワークです。DeFiアプリケーションは、価格情報やその他の外部データに依存することが多いため、Chainlinkのようなオラクルネットワークの役割は非常に重要です。LINKは、Chainlinkネットワークの利用料の支払いや、ガバナンストークンとして使用されます。
6. Aave (AAVE)
分散型貸付プロトコルであり、暗号資産の貸付と借入を可能にします。AAVEトークンは、プロトコルのガバナンスに参加するための権利や、プロトコルの収益の一部を受け取る権利を提供します。Aaveは、様々な暗号資産を担保として、他の暗号資産を借り入れることができます。
7. Compound (COMP)
Aaveと同様に分散型貸付プロトコルであり、暗号資産の貸付と借入を可能にします。COMPトークンは、プロトコルのガバナンスに参加するための権利を提供します。Compoundは、アルゴリズムによって金利が調整される仕組みを採用しています。
8. Uniswap (UNI)
分散型取引所（DEX）であり、自動マーケットメーカー（AMM）と呼ばれる仕組みを採用しています。UNIトークンは、プロトコルのガバナンスに参加するための権利を提供します。Uniswapは、中央管理者が存在せず、誰でも自由にトークンを交換することができます。
9. SushiSwap (SUSHI)
Uniswapと同様に分散型取引所であり、AMMを採用しています。SUSHIトークンは、プロトコルのガバナンスに参加するための権利や、プロトコルの収益の一部を受け取る権利を提供します。SushiSwapは、Uniswapからフォークされたプロジェクトであり、独自の機能やインセンティブを提供しています。
10. Maker (MKR)
Daiと呼ばれる米ドルにペッグされた分散型ステーブルコインを発行するプロトコルです。MKRトークンは、プロトコルのガバナンスに参加するための権利や、プロトコルの安定性を維持するためのメカニズムの一部として機能します。Makerは、担保として暗号資産を預けることでDaiを発行することができます。
11. Yearn.finance (YFI)
DeFiプロトコル間の収益最大化を自動化するプラットフォームです。YFIトークンは、プロトコルのガバナンスに参加するための権利を提供します。Yearn.financeは、様々なDeFiプロトコルに資金を預け、最も高い収益が得られるように自動的に資金を移動させます。
12. Curve (CRV)
ステーブルコインの取引に特化した分散型取引所です。CRVトークンは、プロトコルのガバナンスに参加するための権利や、プロトコルの収益の一部を受け取る権利を提供します。Curveは、スリッページが少なく、効率的なステーブルコインの取引を可能にします。
DeFiで使用される暗号資産のリスク
DeFiで使用される暗号資産は、高いリターンが期待できる一方で、様々なリスクも伴います。主なリスクとしては、以下のものが挙げられます。
- スマートコントラクトのリスク: スマートコントラクトにはバグが含まれている可能性があり、ハッキングや資金の損失につながる可能性があります。
- インパーマネントロス: AMMを利用する際に発生する可能性のある損失です。
- 価格変動リスク: 暗号資産の価格は変動が激しいため、価値が大きく下落する可能性があります。
- 規制リスク: DeFiに関する規制はまだ整備されておらず、将来的に規制が強化される可能性があります。
- 流動性リスク: 取引量が少ない場合、希望する価格で取引できない可能性があります。
DeFiへの参加における注意点
DeFiへの参加を検討されている方は、以下の点に注意する必要があります。
- 十分な調査: DeFiプロトコルや暗号資産について、十分に調査し、理解することが重要です。
- リスク管理: 投資額は、失っても問題ない範囲に限定することが重要です。
- セキュリティ対策: ウォレットのセキュリティ対策を徹底し、秘密鍵の管理には十分注意する必要があります。
- 分散投資: 複数のDeFiプロトコルや暗号資産に分散投資することで、リスクを軽減することができます。
まとめ
DeFiは、従来の金融システムに代わる新たな金融インフラとして、大きな可能性を秘めています。DeFiで使用される暗号資産は、DeFiの普及を支える重要な要素であり、それぞれの特徴、用途、リスクを理解することが重要です。DeFiへの参加は、高いリターンが期待できる一方で、様々なリスクも伴います。十分な調査とリスク管理を行い、慎重にDeFiに参加することが重要です。本記事が、DeFiへの理解を深め、安全なDeFiへの参加を促進するための一助となれば幸いです。
