今注目のDeFiトークンまとめ【年版】
分散型金融（DeFi）は、従来の金融システムに代わる革新的なアプローチとして、急速に成長を遂げています。DeFiプロトコルは、仲介者を排除し、透明性と効率性を高めることを目指しており、その基盤となるトークンは、DeFiエコシステムの重要な要素です。本稿では、現在注目されているDeFiトークンを詳細にまとめ、それぞれの特徴、機能、リスクについて解説します。投資判断の参考となる情報を提供することを目的としています。
DeFiトークンの種類
DeFiトークンは、その機能や役割によっていくつかの種類に分類できます。
- ガバナンストークン: プロトコルの運営方針やパラメータ変更に関する投票権を持つトークンです。
- ユーティリティトークン: プロトコル内の特定のサービスや機能を利用するためのトークンです。
- ステーブルコイン: 米ドルなどの法定通貨や他の資産にペッグされた価値を持つトークンです。
- ラップドトークン: 他のブロックチェーン上の資産を別のブロックチェーンで使用できるようにしたトークンです。
注目DeFiトークン詳細
Maker (MKR)
MakerDAOは、Daiというステーブルコインを発行するDeFiプロトコルです。MKRは、MakerDAOのガバナンストークンであり、Daiの安定性を維持するためのメカニズムに関与します。MakerDAOは、担保型暗号資産ローンを提供するプラットフォームとしても機能し、ユーザーは暗号資産を担保にDaiを借りることができます。
| トークン名 | Maker (MKR) |
|---|---|
| 発行総数 | 1,000,000 MKR |
| 現在の流通量 | 約900,000 MKR |
| 主な用途 | ガバナンス、リスク管理 |
| 公式サイト | https://makerdao.com/ |
Aave (AAVE)
Aaveは、暗号資産の貸し借りを行うDeFiプロトコルです。Aaveは、様々な暗号資産を担保に、他の暗号資産を借りることができます。また、Aaveは、フラッシュローンと呼ばれる、担保なしで暗号資産を借りられる機能も提供しています。AAVEは、Aaveプロトコルのガバナンストークンであり、プロトコルの運営方針やパラメータ変更に関する投票権を持ちます。
| トークン名 | Aave (AAVE) |
|---|---|
| 発行総数 | 16,000,000 AAVE |
| 現在の流通量 | 約13,000,000 AAVE |
| 主な用途 | ガバナンス、ステーキング |
| 公式サイト | https://aave.com/ |
Compound (COMP)
Compoundは、暗号資産の貸し借りを行うDeFiプロトコルです。Compoundは、Aaveと同様に、様々な暗号資産を担保に、他の暗号資産を借りることができます。Compoundは、アルゴリズム的に金利を調整する仕組みを採用しており、市場の需給に応じて金利が変動します。COMPは、Compoundプロトコルのガバナンストークンであり、プロトコルの運営方針やパラメータ変更に関する投票権を持ちます。
| トークン名 | Compound (COMP) |
|---|---|
| 発行総数 | 10,000,000 COMP |
| 現在の流通量 | 約7,000,000 COMP |
| 主な用途 | ガバナンス、インセンティブ |
| 公式サイト | https://compound.finance/ |
Chainlink (LINK)
Chainlinkは、ブロックチェーンと現実世界のデータを接続するための分散型オラクルネットワークです。Chainlinkは、スマートコントラクトが外部のデータソースにアクセスできるようにすることで、DeFiアプリケーションの機能を拡張します。LINKは、Chainlinkネットワークのユーティリティトークンであり、ノードオペレーターへの支払い、データフィードの利用などに使用されます。
| トークン名 | Chainlink (LINK) |
|---|---|
| 発行総数 | 1,000,000,000 LINK |
| 現在の流通量 | 約500,000,000 LINK |
| 主な用途 | オラクルネットワークの利用、ノードオペレーターへの支払い |
| 公式サイト | https://chain.link/ |
Uniswap (UNI)
Uniswapは、分散型取引所（DEX）であり、自動マーケットメーカー（AMM）の仕組みを採用しています。Uniswapは、ユーザーが仲介者なしで暗号資産を交換できるようにします。UNIは、Uniswapプロトコルのガバナンストークンであり、プロトコルの運営方針やパラメータ変更に関する投票権を持ちます。
| トークン名 | Uniswap (UNI) |
|---|---|
| 発行総数 | 1,000,000,000 UNI |
| 現在の流通量 | 約700,000,000 UNI |
| 主な用途 | ガバナンス、流動性マイニング |
| 公式サイト | https://uniswap.org/ |
DeFiトークン投資のリスク
DeFiトークンへの投資には、いくつかのリスクが伴います。
- スマートコントラクトリスク: スマートコントラクトの脆弱性を悪用したハッキングや不正アクセスにより、資金が失われる可能性があります。
- 流動性リスク: 取引量が少ないトークンは、希望する価格で売買できない可能性があります。
- 価格変動リスク: 暗号資産市場は変動が激しく、トークンの価格が急落する可能性があります。
- 規制リスク: DeFiに関する規制はまだ整備されておらず、将来的に規制が強化される可能性があります。
まとめ
DeFiは、金融の未来を形作る可能性を秘めた革新的な技術です。DeFiトークンは、DeFiエコシステムの重要な要素であり、投資家にとって魅力的な機会を提供します。しかし、DeFiトークンへの投資には、上記のようなリスクが伴うことを理解しておく必要があります。投資を行う際には、十分な調査を行い、リスクを理解した上で、自己責任で判断することが重要です。本稿が、DeFiトークンへの理解を深め、より良い投資判断をするための一助となれば幸いです。
本稿は情報提供のみを目的としており、投資助言を構成するものではありません。投資を行う際には、ご自身の判断と責任において行ってください。
