暗号資産（仮想通貨）の投資信託で分散投資を手軽に始める方法

暗号資産（仮想通貨）市場は、その高い成長性とボラティリティから、投資家にとって魅力的な選択肢となっています。しかし、個別の暗号資産への投資は、価格変動リスクが高く、専門知識も必要となるため、初心者にとっては参入障壁が高いのが現状です。そこで注目されているのが、暗号資産投資信託を活用した分散投資です。本稿では、暗号資産投資信託の仕組み、メリット・デメリット、選び方、そして投資を始める上での注意点について、詳細に解説します。

1. 暗号資産投資信託とは？

暗号資産投資信託とは、複数の投資家から資金を集め、その資金を複数の暗号資産に分散投資する金融商品です。投資家は、専門知識を持ったファンドマネージャーに運用を委託することで、自身で暗号資産を選定・管理する手間を省き、分散投資によるリスク軽減効果を期待できます。従来の投資信託と同様に、投資家は受益権を購入することで投資に参加し、信託財産から得られる収益を分配金として受け取ることができます。

1.1. 投資信託との違い

暗号資産投資信託は、従来の投資信託と類似点が多くありますが、投資対象が暗号資産である点が大きく異なります。従来の投資信託は、株式や債券などの伝統的な金融資産を投資対象とするのに対し、暗号資産投資信託は、ビットコイン、イーサリアム、リップルなどの暗号資産を投資対象とします。この違いにより、暗号資産投資信託は、従来の投資信託とは異なるリスク・リターン特性を持つことになります。

1.2. 投資信託の種類

暗号資産投資信託には、いくつかの種類があります。主な種類としては、以下のものが挙げられます。

• インデックス型投資信託: 特定の暗号資産指数に連動するように運用される投資信託です。
• アクティブ型投資信託: ファンドマネージャーが市場分析に基づいて、積極的に暗号資産を選定・運用する投資信託です。
• マルチアセット型投資信託: 暗号資産だけでなく、株式や債券などの他の資産にも分散投資する投資信託です。

2. 暗号資産投資信託のメリット

暗号資産投資信託には、以下のようなメリットがあります。

• 分散投資によるリスク軽減: 複数の暗号資産に分散投資することで、特定のアセットへの依存度を下げ、価格変動リスクを軽減できます。
• 専門知識が不要: ファンドマネージャーが運用を行うため、投資家自身は暗号資産に関する専門知識を持つ必要がありません。
• 少額から投資可能: 多くの暗号資産投資信託は、少額から投資可能です。
• 手軽に投資できる: 証券会社や暗号資産取引所を通じて、簡単に投資できます。
• ポートフォリオの多様化: 従来の金融資産とは異なる特性を持つ暗号資産をポートフォリオに加えることで、ポートフォリオ全体の多様化を図ることができます。

3. 暗号資産投資信託のデメリット

暗号資産投資信託には、以下のようなデメリットもあります。

• 価格変動リスク: 暗号資産市場は、価格変動が激しいため、投資信託の価格も大きく変動する可能性があります。
• 手数料: 投資信託には、運用管理費用や信託報酬などの手数料がかかります。
• 流動性リスク: 暗号資産市場は、流動性が低い場合があり、投資信託の解約が困難になる可能性があります。
• 税金: 暗号資産投資信託の分配金や売却益には、税金がかかります。
• ハッキングリスク: 暗号資産取引所やカストディアンがハッキングされるリスクがあります。

4. 暗号資産投資信託の選び方

暗号資産投資信託を選ぶ際には、以下の点を考慮することが重要です。

• 運用実績: 過去の運用実績を確認し、安定した運用能力を持つファンドマネージャーを選びましょう。
• 手数料: 手数料は、投資信託の収益に影響を与えるため、できるだけ低いものを選びましょう。
• 投資対象: 投資対象の暗号資産の種類や割合を確認し、自身の投資目標に合ったものを選びましょう。
• リスク許容度: 自身のリスク許容度を考慮し、適切なリスクレベルの投資信託を選びましょう。
• 信託報酬: 信託報酬は、投資信託の運用管理費用であり、運用実績に影響を与えるため、低いものを選びましょう。
• 純資産総額: 純資産総額が大きいほど、流動性が高く、安定した運用が期待できます。

5. 投資を始める上での注意点

暗号資産投資信託に投資を始める際には、以下の点に注意しましょう。

• 余剰資金で投資する: 生活に必要な資金や近い将来使う予定のある資金は、投資に回さないようにしましょう。
• 分散投資を心がける: 暗号資産投資信託だけでなく、他の資産にも分散投資することで、リスクを軽減できます。
• 長期的な視点で投資する: 暗号資産市場は、短期的な価格変動が激しいため、長期的な視点で投資しましょう。
• 情報収集を怠らない: 暗号資産市場や投資信託に関する情報を常に収集し、自身の投資判断に役立てましょう。
• 税金対策を忘れずに: 暗号資産投資信託の分配金や売却益には、税金がかかるため、税金対策を忘れずに行いましょう。
• 詐欺に注意する: 暗号資産市場には、詐欺的な投資案件も存在するため、注意が必要です。

6. 暗号資産投資信託を取り扱う主な証券会社・取引所

暗号資産投資信託を取り扱っている主な証券会社・取引所としては、以下のようなものがあります。（2024年5月時点）

• SBI証券
• 楽天証券
• マネックス証券
• GMOコイン
• bitFlyer

各社で取り扱っている投資信託の種類や手数料が異なるため、比較検討することをおすすめします。

7. まとめ

暗号資産投資信託は、分散投資によるリスク軽減効果や、専門知識が不要で手軽に投資できるというメリットがあります。しかし、価格変動リスクや手数料などのデメリットも存在するため、投資を始める前に、自身の投資目標やリスク許容度を十分に考慮し、慎重に判断することが重要です。本稿で解説した内容を参考に、暗号資産投資信託を活用した分散投資を検討してみてはいかがでしょうか。暗号資産市場は常に変化しているため、最新の情報を収集し、適切な投資判断を行うように心がけましょう。