日本での暗号資産（仮想通貨）購入に必要な本人確認書類とは？

暗号資産（仮想通貨）への関心が高まる中、日本で暗号資産を購入する際には、厳格な本人確認手続きが義務付けられています。これは、マネーロンダリングやテロ資金供与を防止し、健全な暗号資産市場を維持するための重要な措置です。本稿では、日本における暗号資産購入に必要な本人確認書類について、詳細に解説します。

1. 暗号資産交換業者における本人確認の義務

日本において暗号資産の売買を行うためには、金融庁に登録された暗号資産交換業者を通じて行う必要があります。暗号資産交換業者は、犯罪収益移転防止法に基づき、顧客の本人確認を徹底する義務を負っています。この義務は、顧客が日本国内に居住していることを確認し、犯罪に関与していないことを確認するために設けられています。

本人確認は、通常、以下の3つの段階で行われます。

• 第一段階： 氏名、住所、生年月日などの基本情報の入力
• 第二段階： 運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなどの本人確認書類の提出
• 第三段階： 銀行口座情報の登録（暗号資産の購入資金の出所確認のため）

2. 提出可能な本人確認書類の種類

暗号資産交換業者によって、提出可能な本人確認書類の種類は若干異なりますが、一般的に以下の書類が認められています。

2.1. 公的機関が発行する身分証明書

• 運転免許証： 日本国内で有効な運転免許証は、最も一般的な本人確認書類の一つです。
• パスポート： 有効期限内のパスポートも、本人確認書類として広く認められています。
• マイナンバーカード： マイナンバーカードは、顔写真付きの公的個人識別番号カードであり、本人確認書類として非常に有効です。
• 健康保険証： 健康保険証は、住所の確認にも役立ちますが、顔写真がないため、他の書類と組み合わせて提出する必要がある場合があります。
• 住民基本台帳カード： 住民基本台帳カードも、本人確認書類として利用できますが、マイナンバーカードへの移行が進められているため、徐々に利用が制限される可能性があります。

2.2. その他の書類

• 個人番号カード（マイナンバーカード）： 上記参照
• 在留カード： 日本に在留する外国人は、在留カードを本人確認書類として提出できます。
• 特別永住者証明書： 特別永住者は、特別永住者証明書を本人確認書類として提出できます。

3. 本人確認書類の提出方法

暗号資産交換業者によって、本人確認書類の提出方法は異なります。一般的には、以下のいずれかの方法で提出します。

• オンラインでのアップロード： 暗号資産交換業者のウェブサイトまたはアプリを通じて、本人確認書類の画像をアップロードする方法です。
• 郵送： 暗号資産交換業者が指定する住所に、本人確認書類のコピーを郵送する方法です。
• 窓口での提出： 一部の暗号資産交換業者は、実店舗の窓口で本人確認書類を受け付けています。

オンラインでアップロードする際には、鮮明な画像であること、書類全体が写っていること、個人情報が隠れていないことなどが求められます。郵送で提出する際には、原本ではなくコピーを提出するように注意してください。

4. 本人確認に必要な情報

本人確認書類の提出に加えて、暗号資産交換業者は、以下の情報も収集します。

• 氏名
• 住所
• 生年月日
• 電話番号
• メールアドレス
• 職業
• 収入
• 銀行口座情報

これらの情報は、マネーロンダリングやテロ資金供与を防止し、顧客の取引状況を把握するために使用されます。

5. 本人確認が通らない場合

本人確認書類に不備があったり、提出された情報に誤りがあったりすると、本人確認が通らない場合があります。本人確認が通らない場合、暗号資産の購入や取引を行うことができません。本人確認が通らない場合は、暗号資産交換業者から連絡があり、不備の内容や修正方法について指示されます。指示に従って、必要な情報を修正し、再度本人確認の手続きを行う必要があります。

本人確認が通らない主な理由は以下の通りです。

• 書類の不備： 書類が不鮮明、有効期限切れ、偽造などの場合。
• 情報の不一致： 提出された情報と、本人確認書類の情報が一致しない場合。
• 犯罪との関連： 顧客が犯罪に関与している疑いがある場合。

6. 外国人の場合

日本に在留する外国人が暗号資産を購入する際には、在留カードまたは特別永住者証明書を本人確認書類として提出する必要があります。また、住所が日本語で記載されている必要があります。住所が日本語で記載されていない場合は、日本語の住所を記載した書類を別途提出する必要があります。

さらに、外国人の場合は、居住地国における税務上の居住地に関する情報も提供する必要がある場合があります。これは、暗号資産取引によって得た利益に対する税金を適切に申告するために必要な情報です。

7. 法人による暗号資産購入

法人が暗号資産を購入する際には、個人の場合よりも厳格な本人確認手続きが必要です。法人は、以下の書類を提出する必要があります。

• 登記簿謄本
• 印鑑証明書
• 代表者の本人確認書類
• 受益者の情報

また、法人の場合は、取引目的や資金源に関する詳細な情報も提供する必要があります。これは、マネーロンダリングやテロ資金供与を防止し、法人の取引状況を適切に把握するために必要な情報です。

8. 注意点

• 偽造書類の提出は絶対にしないでください。 偽造書類を提出した場合、法的責任を問われる可能性があります。
• 個人情報の取り扱いには十分注意してください。 暗号資産交換業者は、顧客の個人情報を厳重に管理する義務を負っていますが、個人情報漏洩のリスクは常に存在します。
• 複数の暗号資産交換業者を利用する場合は、それぞれで本人確認の手続きを行う必要があります。

まとめ

日本で暗号資産を購入する際には、暗号資産交換業者による厳格な本人確認手続きが義務付けられています。本人確認書類の種類や提出方法は、暗号資産交換業者によって異なりますが、一般的には、運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなどの公的機関が発行する身分証明書が認められています。本人確認が通らない場合は、不備の内容を修正し、再度手続きを行う必要があります。暗号資産取引を行う際には、本人確認手続きをしっかりと行い、安全な取引環境を確保することが重要です。また、暗号資産取引にはリスクが伴うため、十分な知識と理解を持って取引を行うように心がけてください。