コインチェックの本人確認はどこまで必要？手順まとめ
仮想通貨取引所であるコインチェックを利用する上で、本人確認は非常に重要な手続きです。金融庁の定める「資金決済に関する法律」および「金融商品取引法」に基づき、不正利用防止、マネーロンダリング対策、テロ資金供与防止のために、厳格な本人確認が義務付けられています。本記事では、コインチェックにおける本人確認の必要性、具体的な手順、そして確認に必要な書類について詳細に解説します。
1. なぜコインチェックで本人確認が必要なのか？
コインチェックを含む仮想通貨取引所は、従来の金融機関と同様に、顧客の本人確認を行う義務があります。その主な理由は以下の通りです。
- 不正アクセスの防止: 本人確認を行うことで、第三者による不正な口座開設やログインを防ぎ、顧客の資産を守ります。
- マネーロンダリング対策: 犯罪によって得られた資金が仮想通貨を通じて洗浄されるのを防ぐため、資金の流れを追跡し、疑わしい取引を監視します。
- テロ資金供与防止: テロ活動への資金提供を防ぐため、顧客の身元を確認し、不審な取引を特定します。
- 法令遵守: 資金決済に関する法律および金融商品取引法に基づき、本人確認は法律で義務付けられています。
これらの理由から、コインチェックでは、口座開設時および取引状況に応じて、本人確認を段階的に実施しています。
2. コインチェックの本人確認レベルと必要な書類
コインチェックの本人確認は、主に以下の3つのレベルに分かれています。レベルに応じて、必要な書類や情報が異なります。
2.1. レベル1：簡易本人確認
口座開設時に行われる基本的な本人確認です。以下の情報を提供する必要があります。
- 氏名
- 生年月日
- 住所
- 電話番号
- メールアドレス
これらの情報は、コインチェックのシステムで照合され、本人確認の第一段階として行われます。簡易本人確認を通過しても、取引制限が設けられる場合があります。
2.2. レベル2：本人確認書類の提出
より厳格な本人確認として、以下のいずれかの本人確認書類の提出が必要です。
- 運転免許証: 有効期限内のもの
- パスポート: 有効期限内のもの
- マイナンバーカード:
- 健康保険証:
- 住民基本台帳カード:
これらの書類の表面と裏面の写真をアップロードする必要があります。書類の写真は、鮮明で判読可能なものを用意してください。コインチェックのシステムで書類の真贋が確認されます。
2.3. レベル3：追加情報の提出
取引状況やアカウントの利用状況に応じて、追加情報の提出を求められる場合があります。例えば、以下の情報が求められることがあります。
- 収入源: 職業や年収など
- 資金の出所: 仮想通貨の購入資金がどこから来たのか
- 取引目的: 仮想通貨を何のために購入するのか
追加情報の提出は、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクをより詳細に評価するために行われます。追加情報の提出を拒否した場合、取引制限が設けられる可能性があります。
3. コインチェックの本人確認手順
コインチェックの本人確認は、以下の手順で進めます。
- 口座開設: コインチェックのウェブサイトまたはアプリから口座を開設します。
- 簡易本人確認: 口座開設時に、氏名、生年月日、住所などの基本情報を入力します。
- 本人確認書類のアップロード: 本人確認書類（運転免許証、パスポートなど）の写真をアップロードします。
- 書類審査: コインチェックの担当者が、アップロードされた書類を審査します。審査には数日かかる場合があります。
- 本人確認完了: 審査に通過すると、本人確認が完了し、取引制限が解除されます。
- 追加情報の提出 (必要な場合): 取引状況に応じて、追加情報の提出を求められる場合があります。
本人確認の状況は、コインチェックのウェブサイトまたはアプリのマイページで確認できます。
4. 本人確認がスムーズに進むための注意点
本人確認をスムーズに進めるためには、以下の点に注意してください。
- 正確な情報: 登録する情報は、正確に入力してください。
- 鮮明な書類: アップロードする書類の写真は、鮮明で判読可能なものを用意してください。
- 有効期限: 提出する書類の有効期限が切れていないか確認してください。
- 本人名義の一致: 提出する書類に記載されている氏名と、登録する氏名が一致しているか確認してください。
- サポートへの問い合わせ: 不明な点や疑問点がある場合は、コインチェックのサポートセンターに問い合わせてください。
5. 本人確認に関するよくある質問
- Q: 本人確認にはどれくらいの時間がかかりますか？
A: 書類審査には数日かかる場合があります。審査状況は、コインチェックのウェブサイトまたはアプリのマイページで確認できます。
- Q: 提出した書類はどのように扱われますか？
A: 提出された書類は、コインチェックの厳重なセキュリティ体制のもとで管理されます。個人情報保護に関する法令を遵守し、適切な管理を行います。
- Q: 本人確認が完了しないと、どのような制限がありますか？
A: 本人確認が完了しない場合、取引制限が設けられる場合があります。例えば、1日の取引上限額が低く設定されたり、一部のサービスを利用できない場合があります。
- Q: 複数の本人確認書類を提出できますか？
A: 基本的には、いずれか1つの本人確認書類を提出すれば問題ありません。ただし、追加情報の提出を求められた場合は、複数の書類が必要になる場合があります。
6. まとめ
コインチェックにおける本人確認は、不正利用防止、マネーロンダリング対策、テロ資金供与防止のために不可欠な手続きです。本人確認レベルに応じて必要な書類や情報が異なりますが、正確な情報と鮮明な書類を準備することで、スムーズに本人確認を完了できます。本人確認が完了することで、より安全かつ安心してコインチェックのサービスを利用できるようになります。もし不明な点や疑問点がある場合は、コインチェックのサポートセンターに遠慮なく問い合わせてください。仮想通貨取引を行う上で、本人確認は重要なステップであることを理解し、適切な手続きを進めてください。
