コインチェックの本人確認は何が必要？準備リスト紹介
コインチェックは、日本国内で広く利用されている仮想通貨取引所の一つです。仮想通貨の取引を行うためには、本人確認手続きが必須となります。これは、資金洗浄防止法や顧客資産保護の観点から、金融庁によって義務付けられています。本記事では、コインチェックの本人確認に必要な書類や情報、そしてスムーズに手続きを進めるための準備リストを詳細に解説します。
なぜ本人確認が必要なのか？
コインチェックを含む仮想通貨取引所における本人確認は、以下の目的のために行われます。
- 犯罪収益移転防止：仮想通貨が犯罪に利用されるのを防ぐため、取引者の身元を特定します。
- マネーロンダリング対策：不正な資金の流れを遮断し、健全な金融システムを維持します。
- テロ資金供与防止：テロ活動への資金提供を阻止するため、取引者の情報を確認します。
- 顧客資産の保護：不正アクセスや詐欺から顧客の資産を守り、安全な取引環境を提供します。
- 金融庁の規制遵守：金融庁の定める規制を遵守し、信頼性の高い取引所運営を行います。
これらの目的を達成するために、コインチェックは厳格な本人確認プロセスを設けています。
コインチェックの本人確認レベル
コインチェックの本人確認は、主に以下の3つのレベルに分かれています。取引を行う金額や頻度に応じて、必要なレベルが異なります。
- レベル1：1日あたりの入金・送金・取引合計額が50万円未満、または年間取引額が200万円未満の場合。
- レベル2：1日あたりの入金・送金・取引合計額が50万円以上、または年間取引額が200万円以上の場合。
- レベル3：特定の仮想通貨の取引、または高額な取引を行う場合。
レベルが上がるほど、提出が必要な書類や情報の種類が増えます。まずはレベル1から始め、取引状況に応じてレベルアップしていくのが一般的です。
レベル1の本人確認に必要なもの
レベル1の本人確認には、以下の情報が必要です。
- 氏名
- 生年月日
- 性別
- 住所
- 電話番号
- メールアドレス
- 本人確認書類の画像：運転免許証、パスポート、マイナンバーカード（いずれか1つ）
本人確認書類の画像は、鮮明で判読可能なものを用意する必要があります。また、住所が現在の住所と一致している必要があります。もし住所が異なる場合は、公共料金の請求書など、現住所が確認できる書類も提出する必要があります。
レベル2の本人確認に必要なもの
レベル2の本人確認には、レベル1に加えて、以下の情報が必要です。
- 職業
- 収入
- 取引の目的
- 銀行口座情報：銀行名、支店名、口座番号、口座名義
取引の目的は、具体的に記述する必要があります。例えば、「仮想通貨の長期保有」「資産運用」「将来的な投資」など、具体的な目的を記載しましょう。銀行口座情報は、コインチェックから仮想通貨の購入代金を引き出す際に使用するため、正確な情報を入力する必要があります。
レベル3の本人確認に必要なもの
レベル3の本人確認は、より厳格な審査が行われます。レベル2に加えて、以下の情報が必要となる場合があります。
- 資金源の証明：収入証明書、納税証明書など
- 取引の詳細な目的：具体的な投資計画、資金使途など
- その他：コインチェックから個別に指示される書類
レベル3の本人確認は、審査に時間がかかる場合があります。事前に必要な書類を準備し、コインチェックの指示に従って手続きを進めましょう。
本人確認の準備リスト
スムーズに本人確認手続きを進めるために、以下の準備リストを参考にしてください。
- 本人確認書類：運転免許証、パスポート、マイナンバーカード（いずれか1つ）
- 現住所が確認できる書類：公共料金の請求書、住民票など（住所が本人確認書類と異なる場合）
- 収入証明書：源泉徴収票、確定申告書など（レベル2以上の場合）
- 銀行口座情報：銀行名、支店名、口座番号、口座名義（レベル2以上の場合）
- 取引の目的：具体的な目的を記述したメモ（レベル2以上の場合）
- スマートフォンまたはカメラ：本人確認書類の画像を撮影するため
- 安定したインターネット環境：オンラインで手続きを行うため
本人確認の注意点
- 正確な情報入力：誤った情報を入力すると、審査に時間がかかったり、本人確認ができない場合があります。
- 鮮明な画像：本人確認書類の画像は、鮮明で判読可能なものを用意しましょう。
- 住所の確認：本人確認書類と現住所が一致しているか確認しましょう。
- 審査時間：本人確認の審査には時間がかかる場合があります。
- サポートへの問い合わせ：不明な点がある場合は、コインチェックのサポートに問い合わせましょう。
本人確認が完了しない場合
本人確認が完了しない場合は、以下の原因が考えられます。
- 情報入力の誤り：入力した情報に誤りがないか確認しましょう。
- 書類の不備：提出した書類に不備がないか確認しましょう。
- 審査の遅延：審査に時間がかかっている可能性があります。
- 追加情報の要求：コインチェックから追加情報の要求がある場合があります。
これらの原因を解決するために、コインチェックのサポートに問い合わせて指示に従いましょう。
まとめ
コインチェックで仮想通貨取引を行うためには、本人確認が必須です。レベル1からレベル3まで、取引状況に応じて必要な情報や書類が異なります。本記事で紹介した準備リストを参考に、スムーズに本人確認手続きを進めましょう。正確な情報入力、鮮明な画像の準備、そしてコインチェックの指示に従うことが、本人確認を成功させるための鍵となります。安全な仮想通貨取引のために、本人確認を確実に行いましょう。
