ビットフライヤーの本人確認で必要な書類まとめ

ビットフライヤーは、日本国内で最も歴史のある仮想通貨取引所の一つであり、多くのユーザーに利用されています。取引を開始するためには、本人確認手続きが必須となります。この手続きは、資金洗浄防止法や顧客保護の観点から、厳格に行われています。本記事では、ビットフライヤーの本人確認で必要となる書類について、詳細に解説します。

1. 本人確認の重要性

ビットフライヤーを含む仮想通貨取引所では、本人確認は法律で義務付けられています。これは、犯罪収益の移転防止やテロ資金供与の防止、そしてユーザーの資産保護を目的としています。本人確認を完了させることで、以下のメリットがあります。

• 取引制限の解除：本人確認が完了するまでは、取引量に制限が設けられます。
• 全てのサービス利用：レバレッジ取引や貸暗号資産など、全てのサービスを利用できるようになります。
• セキュリティの向上：不正アクセスやアカウントの乗っ取りのリスクを軽減できます。

2. 本人確認のレベル

ビットフライヤーの本人確認は、主に以下の3つのレベルに分かれています。

2.1. レベル1：基礎情報

最も基本的なレベルで、氏名、生年月日、住所、電話番号などの個人情報を登録します。この段階では、取引量に制限が設けられます。

2.2. レベル2：本人確認書類の提出

運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなどの本人確認書類を提出します。書類審査が行われ、承認されると取引制限が緩和されます。

2.3. レベル3：追加情報の提出

職業、年収、取引目的などの追加情報を提出します。この段階で、全ての取引制限が解除され、全てのサービスを利用できるようになります。

3. レベル2で必要となる本人確認書類

ビットフライヤーのレベル2の本人確認では、以下のいずれかの書類を提出する必要があります。書類は、有効期限内の原本または原本証明が必要です。

3.1. 運転免許証

日本の運転免許証は、最も一般的な本人確認書類の一つです。表面と裏面の両方を写真に撮って提出する必要があります。住所が記載されていることを確認してください。住所変更があった場合は、変更後の住所が記載された書類を提出する必要があります。

3.2. パスポート

パスポートも、有効な本人確認書類として認められます。写真ページと住所が記載されているページを写真に撮って提出する必要があります。住所が記載されていない場合は、公共料金の請求書など、住所を証明できる書類を別途提出する必要があります。

3.3. マイナンバーカード（個人番号カード）

マイナンバーカードは、顔写真付きの身分証明書であり、本人確認書類として非常に有効です。カードの両面を写真に撮って提出する必要があります。マイナンバーカードの利用には、署名用電子証明書が有効である必要があります。

3.4. 健康保険証

健康保険証も、本人確認書類として利用できますが、他の書類に比べて審査に時間がかかる場合があります。住所と氏名が明確に記載されている必要があります。また、健康保険証のみでは、本人確認が完了しない場合もあります。

3.5. 住民基本台帳カード

住民基本台帳カードも、本人確認書類として利用できます。カードの両面を写真に撮って提出する必要があります。ただし、住民基本台帳カードは、現在新規発行は停止されています。

3.6. 在留カード

日本に在留している外国籍の方は、在留カードを本人確認書類として提出できます。カードの両面を写真に撮って提出する必要があります。在留期間が満了していないことを確認してください。

4. レベル3で必要となる追加情報

レベル3では、以下の追加情報を提出する必要があります。

4.1. 職業

会社員、自営業、学生、無職など、現在の職業を正確に選択してください。会社員の場合は、勤務先の会社名も入力する必要があります。

4.2. 年収

おおよその年収を入力してください。正確な金額でなくても構いませんが、可能な限り正確な情報を入力することをお勧めします。

4.3. 取引目的

仮想通貨取引の目的を選択してください。投資、資産運用、決済など、具体的な目的を選択してください。複数の目的がある場合は、最も主要な目的を選択してください。

4.4. 資金源

取引に使用する資金の出所を選択してください。給与所得、事業所得、年金、相続など、具体的な資金源を選択してください。資金源によっては、追加の書類が必要となる場合があります。

5. 書類提出時の注意点

書類を提出する際には、以下の点に注意してください。

• 鮮明な写真：書類の写真は、鮮明で判読できるものを使用してください。
• 有効期限：提出する書類は、有効期限内のものを使用してください。
• 個人情報の保護：個人情報が漏洩しないように、安全な方法で書類を提出してください。
• 虚偽の申告：虚偽の情報を申告すると、アカウントが停止される可能性があります。

6. 本人確認の審査期間

本人確認の審査には、通常数営業日程度かかります。書類に不備がある場合や、申請が集中している場合は、審査に時間がかかることがあります。審査状況は、ビットフライヤーのウェブサイトまたはアプリで確認できます。

7. その他

ビットフライヤーの本人確認手続きは、法令遵守とユーザー保護のために不可欠です。ご不明な点がある場合は、ビットフライヤーのサポートセンターにお問い合わせください。迅速かつ丁寧に対応してくれます。

まとめ

ビットフライヤーで仮想通貨取引を開始するためには、本人確認手続きが必須です。レベル1からレベル3までの段階を経て、必要な書類を提出し、追加情報を提供することで、全ての取引制限が解除され、全てのサービスを利用できるようになります。書類提出時には、鮮明な写真、有効期限、個人情報の保護、虚偽の申告に注意し、審査期間を考慮して手続きを進めてください。安全かつ安心して仮想通貨取引を行うために、本人確認手続きを確実に行いましょう。