暗号資産 (仮想通貨)取引に必要な書類と本人確認の進め方

暗号資産（仮想通貨）取引は、現代の金融市場において重要な位置を占めるようになっています。しかし、取引を開始する前に、必要な書類の準備と本人確認の手続きを適切に行う必要があります。本稿では、暗号資産取引に必要な書類の種類、本人確認の進め方、そして取引所ごとの注意点について詳細に解説します。

1. 暗号資産取引の概要と法的背景

暗号資産は、ブロックチェーン技術を基盤としたデジタル資産であり、従来の通貨とは異なる特性を持っています。日本においては、資金決済法に基づき、暗号資産交換業者が規制されています。暗号資産取引を行うためには、登録された暗号資産交換業者を通じて行う必要があり、その際に本人確認が義務付けられています。これは、マネーロンダリングやテロ資金供与を防止し、投資家保護を強化するための措置です。

2. 暗号資産取引に必要な書類の種類

暗号資産取引を開始するためには、以下の書類が必要となります。取引所によって若干の違いがあるため、事前に確認することが重要です。

2.1. 本人確認書類

• 運転免許証: 日本国内で有効な運転免許証は、最も一般的な本人確認書類として認められます。
• パスポート: 日本国パスポートも、有効な本人確認書類として利用できます。
• マイナンバーカード: マイナンバーカードは、顔写真付きの公的な身分証明書であり、本人確認書類として利用可能です。
• 健康保険証: 健康保険証は、住所確認書類としても利用できますが、本人確認書類としては補助的な役割となります。
• 住民基本台帳カード: 住民基本台帳カードも、本人確認書類として利用できます。

これらの書類は、原本または有効期限内のコピーが必要となります。また、書類に記載されている情報（氏名、住所、生年月日など）が、取引所の登録情報と一致している必要があります。

2.2. 住所確認書類

本人確認書類に住所が記載されていない場合や、住所変更があった場合には、住所確認書類の提出が必要となります。以下の書類が一般的に認められています。

• 公共料金の請求書: 電気、ガス、水道などの公共料金の請求書は、住所確認書類として利用できます。
• 住民票の写し: 住民票の写しは、住所確認書類として確実な方法です。
• 印鑑登録証明書: 印鑑登録証明書も、住所確認書類として利用できます。
• 銀行口座の取引明細書: 銀行口座の取引明細書も、住所確認書類として利用できる場合があります。

これらの書類は、発行日から6ヶ月以内のものが有効とされている場合が多いです。

2.3. その他の書類

取引所によっては、上記以外にも書類の提出を求められる場合があります。例えば、職業や収入に関する書類、取引目的に関する書類などが挙げられます。これらの書類は、取引所のリスク管理体制や規制要件に基づいて要求されます。

3. 本人確認の進め方

暗号資産取引所の本人確認は、通常、オンラインで手続きを行います。以下のステップで進めていきます。

3.1. 口座開設の申し込み

取引所のウェブサイトまたはアプリから口座開設の申し込みを行います。氏名、住所、生年月日、メールアドレスなどの基本情報を入力し、利用規約に同意します。

3.2. 本人確認書類のアップロード

本人確認書類と住所確認書類を、取引所の指示に従ってアップロードします。書類の画像は、鮮明で判読可能なものを用意する必要があります。スマートフォンで撮影する場合は、明るい場所で、ピントを合わせて撮影することが重要です。

3.3. 審査

アップロードされた書類は、取引所の担当者によって審査されます。審査には、通常、数時間から数日程度かかります。審査の結果、本人確認が完了すると、取引を開始することができます。

3.4. 二段階認証の設定

セキュリティ強化のため、二段階認証の設定を強く推奨します。二段階認証を設定することで、IDとパスワードが漏洩した場合でも、不正アクセスを防ぐことができます。二段階認証の方法としては、SMS認証、認証アプリ、ハードウェアトークンなどがあります。

4. 取引所ごとの注意点

暗号資産取引所によって、必要な書類の種類や審査基準が異なる場合があります。以下に、主要な取引所における注意点をまとめます。

4.1. Coincheck

Coincheckでは、運転免許証、パスポート、マイナンバーカードのいずれか1つを本人確認書類として利用できます。住所確認書類は、公共料金の請求書、住民票の写し、印鑑登録証明書などが認められます。

4.2. bitFlyer

bitFlyerでは、運転免許証、パスポート、マイナンバーカードのいずれか1つを本人確認書類として利用できます。住所確認書類は、公共料金の請求書、住民票の写し、印鑑登録証明書などが認められます。bitFlyerでは、審査に時間がかかる場合があります。

4.3. GMOコイン

GMOコインでは、運転免許証、パスポート、マイナンバーカードのいずれか1つを本人確認書類として利用できます。住所確認書類は、公共料金の請求書、住民票の写し、印鑑登録証明書などが認められます。GMOコインでは、審査が比較的早く完了する傾向があります。

5. 本人確認ができない場合の対処法

本人確認書類が不足している場合や、書類に不備がある場合には、取引所から修正を求められることがあります。その場合は、指示に従って必要な書類を再提出してください。また、どうしても本人確認ができない場合には、取引所のサポートセンターに問い合わせて、相談してみることをお勧めします。

6. セキュリティ対策の重要性

暗号資産取引を行う際には、セキュリティ対策を徹底することが非常に重要です。以下の点に注意してください。

• 強力なパスワードを設定する: 推測されにくい、複雑なパスワードを設定しましょう。
• 二段階認証を設定する: 二段階認証を設定することで、不正アクセスを防ぐことができます。
• フィッシング詐欺に注意する: 不審なメールやウェブサイトにはアクセスしないようにしましょう。
• ソフトウェアを最新の状態に保つ: オペレーティングシステムやブラウザ、セキュリティソフトなどを常に最新の状態に保ちましょう。
• 取引所のセキュリティ対策を確認する: 取引所のセキュリティ対策が十分であるかを確認しましょう。

まとめ

暗号資産取引は、適切な書類の準備と本人確認の手続きを行うことで、安全かつスムーズに開始することができます。取引所によって必要な書類や審査基準が異なるため、事前に確認することが重要です。また、セキュリティ対策を徹底し、安全な取引環境を構築することが不可欠です。本稿が、暗号資産取引を始めるにあたっての参考になれば幸いです。