日本で禁止されている暗号資産 (仮想通貨)の種類と理由とは？

暗号資産（仮想通貨）は、その分散型で革新的な性質から、世界中で注目を集めています。しかし、その一方で、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスク、投資家保護の観点から、各国政府は規制を強化しています。日本においても、金融庁を中心に暗号資産に関する規制が進められており、一部の暗号資産は取引が禁止されています。本稿では、日本で禁止されている暗号資産の種類と、その理由について詳細に解説します。

1. 暗号資産規制の現状

日本における暗号資産の規制は、主に「資金決済に関する法律」に基づいて行われています。この法律は、2017年に改正され、暗号資産交換業者の登録制度が導入されました。登録を受けた暗号資産交換業者のみが、日本国内で暗号資産の取引を行うことが許可されています。また、金融庁は、暗号資産交換業者に対して、顧客資産の分別管理、マネーロンダリング対策、情報セキュリティ対策などを義務付けています。

さらに、金融庁は、暗号資産に関する注意喚起を繰り返し行っており、投資家に対してリスクを十分に理解した上で取引を行うよう呼びかけています。特に、海外の未登録の暗号資産交換業者を利用することの危険性や、詐欺的な暗号資産投資案件に注意するよう促しています。

2. 日本で禁止されている暗号資産の種類

日本で禁止されている暗号資産は、主に以下の３つのカテゴリーに分類できます。

2.1. 匿名性の高い暗号資産

匿名性の高い暗号資産は、取引の追跡が困難であり、マネーロンダリングやテロ資金供与に利用されるリスクが高いとされています。そのため、日本においては、匿名性の高い暗号資産の取引は厳しく規制されています。具体的には、以下の暗号資産が該当します。

• Monero (XMR)：Moneroは、取引のプライバシーを重視した暗号資産であり、取引の送信者、受信者、金額を隠蔽する機能を持っています。
• Zcash (ZEC)：Zcashも、取引のプライバシーを重視した暗号資産であり、シールドされた取引を行うことで、取引の詳細を隠蔽することができます。
• Dash (DASH)：Dashは、プライベート送信機能を持つ暗号資産であり、取引の追跡を困難にすることができます。

これらの暗号資産は、匿名性が高いため、犯罪に利用されるリスクが高く、金融庁は、これらの暗号資産を取り扱う暗号資産交換業者に対して、厳格な規制を課しています。

2.2. セキュリティ上の問題がある暗号資産

セキュリティ上の問題がある暗号資産は、ハッキングや不正アクセスによって資産が盗まれるリスクが高いとされています。そのため、日本においては、セキュリティ上の問題がある暗号資産の取引は、慎重に検討されています。具体的には、以下の暗号資産が該当します。

• 特定の開発チームが放棄した暗号資産：開発チームが放棄した暗号資産は、セキュリティアップデートが行われなくなるため、ハッキングのリスクが高まります。
• 脆弱性が発見されている暗号資産：脆弱性が発見されている暗号資産は、ハッキングの標的になりやすく、資産が盗まれるリスクが高まります。
• コードの品質が低い暗号資産：コードの品質が低い暗号資産は、バグや脆弱性が多く、ハッキングのリスクが高まります。

これらの暗号資産は、セキュリティ上のリスクが高いため、金融庁は、これらの暗号資産を取り扱う暗号資産交換業者に対して、厳格なセキュリティ対策を義務付けています。

2.3. 法令違反の疑いがある暗号資産

法令違反の疑いがある暗号資産は、詐欺的なスキームや違法な活動に利用されるリスクがあるとされています。そのため、日本においては、法令違反の疑いがある暗号資産の取引は、厳しく規制されています。具体的には、以下の暗号資産が該当します。

• ICO（Initial Coin Offering）で不正が行われた暗号資産：ICOで不正が行われた暗号資産は、投資家を欺く目的で発行された可能性があり、詐欺的なスキームに利用されるリスクがあります。
• ポンジスキーム（ネズミ講）のような仕組みを持つ暗号資産：ポンジスキームのような仕組みを持つ暗号資産は、新規の投資家からの資金を既存の投資家に分配する仕組みであり、持続可能性が低く、最終的には破綻するリスクがあります。
• 違法な活動（薬物取引、武器取引など）に利用されている暗号資産：違法な活動に利用されている暗号資産は、犯罪を助長する可能性があり、厳しく規制されるべきです。

これらの暗号資産は、法令違反のリスクが高いため、金融庁は、これらの暗号資産を取り扱う暗号資産交換業者に対して、厳格なデューデリジェンス（KYC/AML）を義務付けています。

3. 禁止理由の詳細

日本で暗号資産が禁止される理由は、主に以下の３点です。

3.1. マネーロンダリング対策

暗号資産は、匿名性が高いため、マネーロンダリングに利用されるリスクが高いとされています。マネーロンダリングとは、犯罪によって得た資金の出所を隠蔽し、合法的な資金に見せかける行為です。マネーロンダリングは、犯罪組織の活動を助長し、社会の安定を脅かすため、各国政府はマネーロンダリング対策を強化しています。日本においても、金融庁は、暗号資産交換業者に対して、顧客の本人確認（KYC）や取引のモニタリング（AML）を義務付けており、マネーロンダリング対策を徹底しています。

3.2. テロ資金供与対策

暗号資産は、テロ資金供与にも利用されるリスクがあるとされています。テロ資金供与とは、テロ活動を支援するために資金を供給する行為です。テロ資金供与は、テロ活動を助長し、社会の安全を脅かすため、各国政府はテロ資金供与対策を強化しています。日本においても、金融庁は、暗号資産交換業者に対して、テロリストやテロ組織に関連する顧客の取引を監視し、テロ資金供与を防止するための措置を講じるよう義務付けています。

3.3. 投資家保護

暗号資産は、価格変動が激しく、投資リスクが高いとされています。特に、未登録の暗号資産交換業者を利用した場合、詐欺的なスキームに巻き込まれるリスクがあります。そのため、日本においては、金融庁は、暗号資産交換業者の登録制度を導入し、登録を受けた暗号資産交換業者のみが、日本国内で暗号資産の取引を行うことを許可しています。また、金融庁は、暗号資産に関する注意喚起を繰り返し行っており、投資家に対してリスクを十分に理解した上で取引を行うよう呼びかけています。

4. 今後の展望

暗号資産市場は、今後も成長していくと予想されています。しかし、その一方で、規制の強化も進むと考えられます。日本においても、金融庁は、暗号資産に関する規制を継続的に見直し、投資家保護と市場の健全性を両立させるための措置を講じていくと考えられます。また、暗号資産技術の発展に伴い、新たな規制が必要となる可能性もあります。今後、暗号資産市場がどのように発展していくのか、注目していく必要があります。

まとめ

日本で禁止されている暗号資産は、匿名性の高い暗号資産、セキュリティ上の問題がある暗号資産、法令違反の疑いがある暗号資産などが挙げられます。これらの暗号資産は、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスク、投資家保護の観点から、規制の対象となっています。暗号資産市場は、今後も成長していくと予想されますが、規制の強化も進むと考えられます。投資家は、リスクを十分に理解した上で、慎重に取引を行う必要があります。