bitbank（ビットバンク）での本人確認の流れと注意点まとめ

bitbank（ビットバンク）は、日本国内で広く利用されている仮想通貨取引所の一つです。仮想通貨の購入・売却を行うためには、本人確認手続きが必須となります。これは、資金決済に関する法律に基づき、犯罪収益移転防止や顧客保護のために義務付けられています。本記事では、bitbankにおける本人確認の流れを詳細に解説し、スムーズな手続きを行うための注意点をまとめました。

1. 本人確認の重要性

仮想通貨取引所における本人確認は、以下の目的で行われます。

• 犯罪収益移転防止: 仮想通貨がマネーロンダリングやテロ資金供与に利用されるのを防ぐため。
• 顧客保護: 不正アクセスや詐欺から顧客の資産を守るため。
• 取引の透明性確保: 取引の透明性を高め、健全な市場環境を維持するため。
• 法的義務の遵守: 資金決済に関する法律に基づき、本人確認は取引所の義務です。

本人確認が完了していない場合、取引所のサービス利用に制限が生じます。例えば、仮想通貨の購入・売却、日本円の入出金などができなくなる場合があります。

2. bitbankの本人確認レベル

bitbankでは、本人確認のレベルに応じて利用できるサービスが異なります。以下の3つのレベルがあります。

2.1. レベル1：簡易確認

氏名、生年月日、住所、電話番号などの基本情報を入力します。このレベルでは、1日あたりの日本円の出金上限額が設定されています。仮想通貨の購入・売却は可能ですが、出金には制限があります。

2.2. レベル2：住所確認

レベル1に加えて、現住所が記載された公的書類（公共料金の領収書、住民票など）の画像を提出します。このレベルに到達すると、1日あたりの日本円の出金上限額が引き上げられます。より多くの取引が可能になります。

2.3. レベル3：本人確認書類提出

レベル2に加えて、本人確認書類（運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど）の画像を提出します。このレベルに到達すると、出金上限額が解除され、bitbankの全てのサービスを制限なく利用できるようになります。

3. 本人確認の流れ（レベル1～レベル3）

3.1. アカウント作成

bitbankのウェブサイトまたはアプリからアカウントを作成します。メールアドレス、パスワード、氏名、生年月日などの基本情報を入力し、利用規約に同意します。

3.2. レベル1：簡易確認

アカウント作成後、画面の指示に従って、氏名、生年月日、住所、電話番号などの基本情報を入力します。入力内容に誤りがないか、正確に確認してください。

3.3. レベル2：住所確認

レベル1の確認が完了後、現住所が記載された公的書類の画像を提出します。bitbankが指定する書類の種類（公共料金の領収書、住民票など）を確認し、有効期限内の書類を準備してください。書類の画像は、鮮明で判読できるものを用意する必要があります。提出する書類に記載されている情報と、アカウントに登録した情報が一致していることを確認してください。

3.4. レベル3：本人確認書類提出

レベル2の確認が完了後、本人確認書類の画像を提出します。bitbankが指定する本人確認書類の種類（運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど）を確認し、有効期限内の書類を準備してください。書類の画像は、鮮明で判読できるものを用意する必要があります。特に、顔写真、氏名、生年月日、住所などの情報がはっきりと確認できる必要があります。マイナンバーカードの場合は、表面と裏面の画像を両方提出する必要があります。

3.5. 確認完了

提出した書類を確認後、bitbankから確認完了のメールが届きます。確認には数日かかる場合があります。確認が完了すると、アカウントの本人確認レベルが上がり、利用できるサービスが拡大されます。

4. 本人確認時の注意点

4.1. 書類の種類と有効期限

bitbankが指定する本人確認書類の種類と有効期限を必ず確認してください。有効期限切れの書類や、指定されていない書類を提出しても、本人確認が完了しません。

4.2. 画像の品質

提出する書類の画像は、鮮明で判読できるものを用意してください。暗い画像や、文字がぼやけている画像は、確認が遅れる原因となります。スマートフォンのカメラで撮影する場合は、明るい場所で撮影し、ピントを合わせてください。

4.3. 情報の整合性

提出する書類に記載されている情報と、アカウントに登録した情報が一致していることを確認してください。氏名、生年月日、住所などの情報が異なる場合、本人確認が完了しません。

4.4. 個人情報の保護

bitbankは、個人情報の保護に十分な配慮を行っています。しかし、インターネットを通じて個人情報を送信する際には、セキュリティに注意する必要があります。bitbankのウェブサイトまたはアプリからのみ、書類を提出してください。不審なメールやウェブサイトに誘導されて、個人情報を入力しないように注意してください。

4.5. 確認期間

本人確認の確認には、数日かかる場合があります。確認期間中は、bitbankからのメールを定期的に確認してください。確認が遅れる場合は、bitbankのサポートセンターに問い合わせてください。

4.6. 複数アカウントの禁止

bitbankでは、1人1アカウントの利用が原則です。複数アカウントを作成することは禁止されています。複数アカウントを作成した場合、アカウントが停止される可能性があります。

5. よくある質問

• Q: 本人確認書類を紛失した場合、どうすれば良いですか？
• A: 再発行の手続きを行い、再発行された書類を提出してください。
• Q: 住所が住民票と異なる場合、どうすれば良いですか？
• A: 公共料金の領収書など、現在の住所が記載された書類を提出してください。
• Q: 本人確認がうまくいかない場合、どうすれば良いですか？
• A: bitbankのサポートセンターに問い合わせてください。

6. まとめ

bitbankで仮想通貨取引を行うためには、本人確認手続きが必須です。本人確認レベルに応じて利用できるサービスが異なりますので、スムーズな取引を行うためには、レベル3の本人確認を完了することをおすすめします。本記事で解説した流れと注意点を参考に、本人確認手続きを進めてください。bitbankの安全な取引環境のもとで、仮想通貨の世界をお楽しみください。