bitbank（ビットバンク）での本人認証はどうなっている？

bitbank（ビットバンク）は、日本国内で広く利用されている仮想通貨取引所の一つです。安全な取引環境を提供するために、厳格な本人認証プロセスを導入しています。本記事では、bitbankにおける本人認証の現状、必要な書類、審査の流れ、そして注意点について詳細に解説します。

1. 本人認証の重要性

仮想通貨取引所における本人認証は、以下の目的のために不可欠です。

• マネーロンダリング対策: 犯罪収益の金融システムへの流入を防ぐため。
• テロ資金供与対策: テロ活動への資金提供を阻止するため。
• 顧客保護: 不正アクセスや詐欺から顧客の資産を守るため。
• 法令遵守: 資金決済に関する法律や金融商品取引法などの関連法規を遵守するため。

bitbankは、これらの目的を達成するために、金融庁のガイドラインに沿った本人認証を実施しています。

2. bitbankの本人認証レベル

bitbankでは、本人認証のレベルが取引可能な金額に影響します。以下の3つのレベルが存在します。

2.1. レベル1認証

メールアドレスとパスワードによる登録のみで完了するレベルです。取引可能な金額は1日あたり10万円までと制限されます。主に、少額の取引を希望するユーザー向けです。このレベルでは、氏名、生年月日、住所などの基本的な個人情報を提供する必要があります。

2.2. レベル2認証

レベル1認証に加え、本人確認書類の提出と審査が必要です。取引可能な金額は1日あたり50万円まで引き上げられます。より多くの取引を希望するユーザーにとって、必須の認証レベルと言えるでしょう。提出書類には、運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなどが含まれます。

2.3. レベル3認証

レベル2認証に加え、追加の本人確認書類の提出と審査が必要です。取引可能な金額は無制限となります。高額な取引を頻繁に行うユーザーや、bitbankの全てのサービスを利用したいユーザー向けです。追加書類には、公共料金の請求書や源泉徴収票などが含まれる場合があります。

3. 本人認証に必要な書類

bitbankの本人認証に必要な書類は、認証レベルによって異なります。以下に、主な書類の種類をまとめます。

3.1. 運転免許証

日本国内で有効な運転免許証は、レベル2認証の主要な本人確認書類として利用できます。表面と裏面の写真が必要です。住所が記載されていることを確認してください。

3.2. パスポート

有効期限内のパスポートも、レベル2認証の本人確認書類として利用できます。顔写真と個人情報が記載されているページが必要です。住所が記載されていない場合は、公共料金の請求書などの住所確認書類を別途提出する必要があります。

3.3. マイナンバーカード

マイナンバーカードは、レベル2認証の本人確認書類として最も簡便な方法の一つです。表面と裏面の写真が必要です。マイナンバーカードの利用には、bitbankアプリとの連携が必要となる場合があります。

3.4. 住民基本台帳カード

住民基本台帳カードも、レベル2認証の本人確認書類として利用できます。ただし、2020年5月31日以降に発行されたマイナンバーカードの普及に伴い、住民基本台帳カードの新規発行は停止されています。現在お持ちの場合は、引き続き利用可能です。

3.5. その他

レベル3認証では、上記に加え、以下の書類が必要となる場合があります。

• 公共料金の請求書（電気、ガス、水道など）
• 源泉徴収票
• 確定申告書
• 銀行口座の通帳コピー

4. 本人認証の審査の流れ

bitbankの本人認証の審査は、以下の流れで進みます。

4.1. 登録

bitbankのウェブサイトまたはアプリでアカウントを作成し、メールアドレスとパスワードを登録します。レベル1認証は、この時点で完了します。

4.2. 本人情報入力

氏名、生年月日、住所、電話番号などの個人情報を入力します。正確な情報を入力することが重要です。

4.3. 本人確認書類の提出

必要な本人確認書類の写真をアップロードします。書類の画像は、鮮明で判読可能なものを用意してください。ファイルサイズや形式に制限がある場合があるので、事前に確認が必要です。

4.4. 審査

bitbankの審査担当者が、提出された書類と個人情報を照合し、本人確認を行います。審査には、通常数時間から数日程度かかります。審査状況は、bitbankのウェブサイトまたはアプリで確認できます。

4.5. 認証完了

審査に合格すると、本人認証が完了します。取引可能な金額が引き上げられ、bitbankの全てのサービスを利用できるようになります。

5. 本人認証の注意点

bitbankの本人認証をスムーズに進めるためには、以下の点に注意してください。

• 正確な情報入力: 個人情報は正確に入力してください。誤った情報を入力すると、審査が遅れる可能性があります。
• 鮮明な書類画像: 本人確認書類の画像は、鮮明で判読可能なものを用意してください。
• 有効期限の確認: 提出する書類の有効期限が切れていないことを確認してください。
• 住所の一致: 提出する書類に記載されている住所と、bitbankに登録されている住所が一致していることを確認してください。
• 審査期間: 審査には時間がかかる場合があります。時間に余裕を持って申請してください。
• サポートへの問い合わせ: 審査状況が不明な場合や、書類の提出方法などで不明な点がある場合は、bitbankのサポートセンターに問い合わせてください。

6. bitbankのセキュリティ対策

bitbankは、本人認証以外にも、様々なセキュリティ対策を講じています。

• 二段階認証: アカウントへのログイン時に、パスワードに加えて、スマートフォンアプリで生成された認証コードを入力する必要があります。
• コールドウォレット: 仮想通貨の大部分をオフラインのコールドウォレットに保管することで、ハッキングのリスクを低減しています。
• SSL暗号化通信: ウェブサイトとの通信は、SSL暗号化通信によって保護されています。
• 不正アクセス検知システム: 不正アクセスを検知するシステムを導入し、異常なアクセスを遮断しています。

まとめ

bitbankにおける本人認証は、安全な取引環境を提供するために不可欠なプロセスです。レベル1からレベル3までの3つのレベルがあり、取引可能な金額が異なります。本人認証に必要な書類を準備し、正確な情報を入力して、スムーズに審査を完了させましょう。bitbankは、本人認証に加え、様々なセキュリティ対策を講じており、安心して仮想通貨取引を行うことができます。仮想通貨取引を行う際は、bitbankのセキュリティ対策を理解し、自身でもセキュリティ意識を高めることが重要です。