bitbank（ビットバンク）における本人確認（KYC）の流れ

bitbank（ビットバンク）は、日本の仮想通貨取引所として、安全かつ信頼性の高い取引環境を提供することを目指しています。そのために、金融庁の定める「資金決済に関する法律」および「金融商品取引法」に基づき、顧客の本人確認（KYC：Know Your Customer）を徹底しております。本記事では、bitbankにおける本人確認の流れを詳細に解説し、スムーズな本人確認手続きを支援することを目的とします。

1. 本人確認（KYC）の重要性

本人確認は、以下の目的のために不可欠です。

• マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止: 犯罪収益の隠蔽や不正な資金の流れを遮断し、社会の安定に貢献します。
• 不正アクセスおよび詐欺の防止: 顧客のアカウントを保護し、不正な取引や情報漏洩のリスクを軽減します。
• 金融市場の健全性の維持: 公正な取引環境を確保し、市場の信頼性を高めます。
• 法令遵守: 関連法規を遵守し、bitbankが合法的に運営されることを保証します。

bitbankでは、これらの目的を達成するために、厳格な本人確認プロセスを導入しています。本人確認が完了しない場合、取引の制限や口座の凍結といった措置が取られる可能性がありますので、ご協力をお願いいたします。

2. 本人確認の種類とレベル

bitbankにおける本人確認は、主に以下の3つのレベルに分かれています。

2.1. 簡易確認

新規口座開設時に行われる基本的な確認です。氏名、生年月日、住所などの個人情報を入力し、メールアドレスの認証を行います。簡易確認のみでは、取引に制限があります。

2.2. 中間確認

簡易確認後、より詳細な情報を提供していただくことで行われます。具体的には、以下の情報が必要となります。

• 本人確認書類: 運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなどの公的書類の画像
• 住所確認書類: 公共料金の請求書、住民票などの住所が確認できる書類の画像
• 職業: 会社員、自営業、学生など
• 収入: 年収または月収

中間確認が完了すると、一定額までの取引が可能になります。

2.3. 詳細確認

より高額な取引を行う場合や、特定の仮想通貨を取り扱う場合に必要となることがあります。中間確認に加えて、以下の情報が必要となる場合があります。

• 資金源の確認: 資金の出所に関する詳細な情報
• 取引目的の確認: 仮想通貨の取引目的
• 政治的に露出のある人物（PEP）の確認: 政治家、官僚、その家族など、不正な資金洗浄のリスクが高いと判断される人物であるかどうかの確認

詳細確認が完了すると、取引制限が解除され、bitbankのすべてのサービスを利用できるようになります。

3. 本人確認の手順

bitbankにおける本人確認の手順は、以下の通りです。

3.1. 口座開設

bitbankのウェブサイトまたはアプリから口座開設を行います。メールアドレス、パスワード、氏名、生年月日、住所などの基本情報を入力し、利用規約に同意します。

3.2. 簡易確認

登録したメールアドレスに確認メールが送信されます。メール内のリンクをクリックして、メールアドレスを認証します。

3.3. 中間確認

bitbankのウェブサイトまたはアプリのマイページから、本人確認書類および住所確認書類をアップロードします。書類の画像は、鮮明で判読可能なものを用意してください。また、職業と収入に関する情報を入力します。

3.4. 審査

アップロードされた書類および入力された情報が、bitbankの審査チームによって確認されます。審査には、通常数営業日程度かかります。審査状況は、マイページから確認できます。

3.5. 詳細確認（必要な場合）

審査の結果、詳細確認が必要と判断された場合、bitbankからメールで連絡があります。指示に従い、必要な情報を追加で提供してください。

3.6. 本人確認完了

審査が完了し、本人確認が完了すると、bitbankからメールで通知が届きます。取引制限が解除され、bitbankのすべてのサービスを利用できるようになります。

4. 本人確認書類の種類と注意点

bitbankで利用できる本人確認書類は、以下の通りです。

• 運転免許証: 有効期限内のもの
• パスポート: 有効期限内のもの
• マイナンバーカード: 通知カードは不可
• 健康保険証: 住所が記載されているもの
• 住民基本台帳カード: 有効期限内のもの

本人確認書類をアップロードする際には、以下の点に注意してください。

• 鮮明な画像: 書類の文字がはっきりと判読できる画像を用意してください。
• 全体が写っている: 書類の全体が画像に収まっていることを確認してください。
• 有効期限: 有効期限内の書類を提出してください。
• 偽造防止: 偽造された書類は使用しないでください。

5. 審査が遅れる場合や、却下される場合

審査が遅れる場合や、却下される場合は、以下の原因が考えられます。

• 書類の不備: 提出された書類に不備がある場合（例：画像が不鮮明、有効期限切れ、偽造など）
• 情報との不一致: 提出された情報と、bitbankに登録されている情報が一致しない場合
• 審査の混雑: 審査の混雑により、通常よりも時間がかかる場合
• 疑わしい取引の可能性: マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクが高いと判断された場合

審査が遅れている場合は、bitbankのサポートセンターにお問い合わせください。書類が却下された場合は、理由を確認し、必要な修正を行って再度提出してください。

6. セキュリティ対策

bitbankでは、顧客の個人情報を保護するために、以下のセキュリティ対策を講じています。

• SSL暗号化通信: ウェブサイトおよびアプリとの通信は、SSL暗号化通信によって保護されています。
• 二段階認証: アカウントへの不正アクセスを防止するために、二段階認証を導入しています。
• コールドウォレット: 仮想通貨の大部分をオフラインのコールドウォレットに保管しています。
• 不正アクセス検知システム: 不正アクセスを検知するためのシステムを導入しています。

7. まとめ

bitbankにおける本人確認（KYC）は、安全な取引環境を提供し、法令を遵守するために不可欠なプロセスです。本記事で解説した内容を参考に、スムーズな本人確認手続きを進めてください。ご不明な点がある場合は、bitbankのサポートセンターまでお気軽にお問い合わせください。bitbankは、お客様の安全な仮想通貨取引をサポートいたします。