暗号資産 (仮想通貨)取引所での本人確認（KYC）の流れ

暗号資産（仮想通貨）取引所を利用するにあたり、本人確認（KYC：Know Your Customer）は非常に重要な手続きです。これは、資金洗浄やテロ資金供与といった犯罪行為を防止し、健全な取引環境を維持するために、世界中の金融機関や取引所で行われているものです。本稿では、暗号資産取引所における本人確認の流れを詳細に解説します。

1. 本人確認（KYC）の必要性

暗号資産取引所は、従来の金融機関と同様に、顧客の身元を確認する義務があります。この義務は、以下の目的を達成するために不可欠です。

• 犯罪収益の隠蔽防止: 暗号資産は匿名性が高いと認識されがちですが、取引所を通じて取引を行う場合、本人確認を行うことで犯罪収益の隠蔽を困難にします。
• テロ資金供与の防止: テロリストや犯罪組織が暗号資産を利用して資金調達することを防ぎます。
• マネーロンダリング対策: 不正な資金の流れを追跡し、マネーロンダリング行為を阻止します。
• 取引所の信頼性向上: 厳格な本人確認を行うことで、取引所の信頼性を高め、利用者保護を強化します。
• 法規制遵守: 各国の金融規制当局は、暗号資産取引所に対して本人確認を義務付けています。

これらの目的を達成するために、暗号資産取引所は、顧客に対して本人確認を求めるのです。

2. 本人確認（KYC）のレベル

本人確認のレベルは、取引所によって異なりますが、一般的には以下の3つのレベルに分類されます。

2.1. レベル1：簡易本人確認

メールアドレスとパスワードによる登録のみで、取引限度額が低い場合に適用されることがあります。このレベルでは、氏名、生年月日、住所などの基本的な情報が求められる場合がありますが、身分証明書の提出は不要なケースが多いです。取引できる暗号資産の種類も制限されることがあります。

2.2. レベル2：標準本人確認

多くの取引所で採用されているレベルで、身分証明書の提出が必須となります。運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなどの公的な身分証明書を提出し、本人確認を行います。取引限度額はレベル1よりも高くなります。

2.3. レベル3：高度本人確認

より高い取引限度額を希望する場合や、特定の暗号資産を取引する場合に必要となることがあります。追加で、住所確認書類（公共料金の請求書など）や、収入源に関する情報の提出が求められる場合があります。金融機関における口座開設と同様の厳格な審査が行われることがあります。

3. 本人確認（KYC）の流れ

暗号資産取引所における本人確認の流れは、以下のステップで進められます。

3.1. アカウント登録

取引所のウェブサイトまたはアプリでアカウントを登録します。メールアドレス、パスワード、氏名、生年月日、住所などの基本的な情報を入力します。

3.2. 身分証明書の提出

取引所が指定する身分証明書（運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど）の画像をアップロードします。鮮明な画像であること、有効期限内であることなどが求められます。顔写真がはっきりと写っている必要があります。

3.3. 住所確認書類の提出（必要な場合）

レベル3の本人確認が必要な場合、公共料金の請求書、銀行口座の明細書など、住所が確認できる書類を提出します。書類の宛名と登録されている住所が一致している必要があります。

3.4. セルフィー撮影（必要な場合）

取引所によっては、本人確認のためにセルフィー（自撮り写真）の提出を求める場合があります。身分証明書に記載されている顔写真と一致することを確認するために行われます。指示に従い、適切な角度と照明で撮影する必要があります。

3.5. 審査

提出された書類や情報に基づいて、取引所が審査を行います。審査には数時間から数日かかる場合があります。審査状況は、取引所のウェブサイトまたはアプリで確認できます。

3.6. 本人確認完了

審査に合格すると、本人確認が完了します。本人確認が完了すると、取引限度額が引き上げられ、より多くの暗号資産を取引できるようになります。

4. 本人確認（KYC）に必要な書類

暗号資産取引所によって必要な書類は異なりますが、一般的には以下の書類が求められます。

• 身分証明書: 運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど
• 住所確認書類: 公共料金の請求書、銀行口座の明細書など（必要な場合）
• その他: 収入源に関する情報、取引目的に関する情報など（必要な場合）

書類の提出方法も、取引所によって異なります。ウェブサイトまたはアプリからアップロードする方法、郵送する方法などがあります。

5. 本人確認（KYC）に関する注意点

本人確認を行う際には、以下の点に注意してください。

• 正確な情報を提供する: 誤った情報を提供すると、本人確認が遅れたり、審査に落ちたりする可能性があります。
• 鮮明な書類を提出する: ぼやけた画像や、有効期限切れの書類は、審査に合格しません。
• 個人情報の保護: 取引所が個人情報を適切に管理しているか確認し、安全な環境で本人確認を行いましょう。
• 審査には時間がかかる: 審査には数時間から数日かかる場合がありますので、時間に余裕を持って手続きを行いましょう。
• 取引所の指示に従う: 取引所から追加の情報の提出を求められた場合は、速やかに対応しましょう。

6. まとめ

暗号資産取引所での本人確認（KYC）は、犯罪防止や取引所の信頼性向上、法規制遵守のために不可欠な手続きです。本人確認のレベルは取引所によって異なりますが、一般的には身分証明書の提出が必須となります。本人確認の流れを理解し、必要な書類を準備して、スムーズに手続きを進めましょう。正確な情報を提供し、鮮明な書類を提出することで、本人確認を確実に完了させることができます。安全な取引環境を維持するために、本人確認は重要な役割を果たしています。