暗号資産（仮想通貨）の投資信託はどう選ぶ？おすすめ銘柄紹介
暗号資産（仮想通貨）市場は、その高い成長性とボラティリティから、多くの投資家にとって魅力的な投資対象となっています。しかし、暗号資産の個別銘柄への投資は、価格変動リスクが高く、専門知識も必要となるため、初心者にはハードルが高いと言えるでしょう。そこで注目されているのが、暗号資産に投資する投資信託です。投資信託であれば、プロのファンドマネージャーが運用を行うため、リスクを分散しつつ、暗号資産市場への参入が可能です。本稿では、暗号資産投資信託の選び方から、おすすめの銘柄まで、詳しく解説します。
1. 暗号資産投資信託とは？
暗号資産投資信託とは、複数の投資家から集めた資金を、暗号資産や暗号資産関連の資産に投資する投資信託のことです。投資信託は、投資家が直接暗号資産を保有するのではなく、投資信託の受益権を購入することで、間接的に暗号資産に投資することになります。これにより、暗号資産の保管リスクや、取引の煩雑さを解消することができます。また、投資信託は、分散投資を行うことで、リスクを軽減する効果も期待できます。
1.1. 暗号資産投資信託の種類
暗号資産投資信託には、いくつかの種類があります。
- インデックス型投資信託: 特定の暗号資産指数（例：CoinDesk Bitcoin Index）に連動する運用を目指す投資信託です。低コストで、市場全体の動きに追随したい場合に適しています。
- アクティブ型投資信託: ファンドマネージャーが、市場分析に基づいて、積極的に暗号資産の選定や売買を行う投資信託です。高いリターンを期待できますが、その分、コストも高くなる傾向があります。
- テーマ型投資信託: 特定のテーマ（例：DeFi、NFT、メタバース）に関連する暗号資産に投資する投資信託です。特定の分野に特化して投資したい場合に適しています。
- バランス型投資信託: 暗号資産だけでなく、株式や債券など、他の資産にも分散投資する投資信託です。リスクを抑えたい場合に適しています。
2. 暗号資産投資信託の選び方
暗号資産投資信託を選ぶ際には、以下のポイントを考慮することが重要です。
2.1. 運用実績
過去の運用実績は、投資信託のパフォーマンスを判断する上で重要な指標となります。ただし、過去の運用実績は、将来の運用成果を保証するものではありません。長期的な視点で、安定した運用実績を上げている投資信託を選ぶようにしましょう。
2.2. 運用コスト
運用コストは、投資信託のパフォーマンスに影響を与える重要な要素です。運用コストには、信託報酬、監査費用、売買委託手数料などが含まれます。運用コストが低いほど、投資家の手元に残るリターンは大きくなります。複数の投資信託を比較検討する際には、運用コストを必ず確認するようにしましょう。
2.3. 運用方針
投資信託の運用方針は、どのような暗号資産に投資するのか、どのようなリスクを取るのか、などを定めたものです。自身の投資目標やリスク許容度に合わせて、適切な運用方針を持つ投資信託を選ぶようにしましょう。
2.4. 投資対象
投資対象は、投資信託が投資する暗号資産の種類です。ビットコインやイーサリアムなどの主要な暗号資産に投資する投資信託もあれば、アルトコインやDeFi関連のトークンに投資する投資信託もあります。自身の投資戦略に合わせて、適切な投資対象を持つ投資信託を選ぶようにしましょう。
2.5. 信頼性
投資信託の運用会社は、金融商品取引法に基づいて登録された金融機関である必要があります。信頼性の高い運用会社が運用する投資信託を選ぶようにしましょう。運用会社の規模や実績、財務状況なども考慮することが重要です。
3. おすすめの暗号資産投資信託銘柄紹介
以下に、おすすめの暗号資産投資信託銘柄をいくつか紹介します。ただし、これらの銘柄はあくまで一例であり、投資判断はご自身の責任において行うようにしてください。
3.1. ビットコインETF
ビットコインETFは、ビットコインの価格に連動する投資信託です。米国では、複数のビットコインETFが上場されており、機関投資家を中心に人気を集めています。日本でも、ビットコインETFの導入が検討されており、今後の展開が注目されます。
3.2. CoinShares Physical Bitcoin
CoinShares Physical Bitcoinは、実際にビットコインを保有する投資信託です。スイス証券取引所に上場しており、欧州を中心に人気を集めています。ビットコインの現物保有を重視する投資家におすすめです。
3.3. 21Shares Bitcoin ETP
21Shares Bitcoin ETPは、スイスの暗号資産関連金融商品プロバイダーである21Sharesが運用するビットコインETPです。スイス証券取引所やドイツ証券取引所などに上場しており、欧州を中心に人気を集めています。低コストで、ビットコインへの投資が可能な点が魅力です。
3.4. Fidelity Crypto Industry and Digital Payments ETF
Fidelity Crypto Industry and Digital Payments ETFは、暗号資産関連企業やデジタル決済企業に投資するETFです。CoinbaseやBlockなどの企業に投資しており、暗号資産市場全体の成長を期待する投資家におすすめです。
3.5. Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK)
Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK)は、ブロックチェーン技術を活用する企業に投資するETFです。ブロックチェーン技術の普及を期待する投資家におすすめです。
4. 投資する際の注意点
暗号資産投資信託への投資には、以下の注意点があります。
- 価格変動リスク: 暗号資産市場は、価格変動が激しい市場です。投資信託であっても、価格変動リスクを完全に回避することはできません。
- 流動性リスク: 暗号資産市場は、流動性が低い場合があります。投資信託の解約時に、希望する金額で解約できない可能性があります。
- 規制リスク: 暗号資産市場は、規制が未整備な部分が多くあります。規制の変更によって、投資信託の運用に影響が出る可能性があります。
- カストディリスク: 暗号資産の保管は、セキュリティリスクを伴います。投資信託の運用会社が、適切なセキュリティ対策を講じているか確認することが重要です。
5. まとめ
暗号資産投資信託は、暗号資産市場への参入を容易にする魅力的な投資手段です。しかし、投資にはリスクが伴うため、自身の投資目標やリスク許容度を十分に考慮し、慎重に投資判断を行うようにしましょう。本稿で紹介した選び方や銘柄を参考に、ご自身に合った暗号資産投資信託を見つけて、資産形成に役立ててください。暗号資産市場は常に変化しているため、最新の情報を収集し、継続的に投資戦略を見直すことも重要です。
