暗号資産（仮想通貨）交換所での本人確認（KYC）の手順解説

暗号資産（仮想通貨）交換所を利用するにあたり、本人確認（KYC：Know Your Customer）は不可欠な手続きです。これは、資金洗浄やテロ資金供与といった犯罪行為を防止し、健全な市場環境を維持するために、世界中の金融機関や暗号資産交換所が義務付けられているものです。本稿では、暗号資産交換所における本人確認の手順について、詳細に解説します。

1. 本人確認（KYC）の必要性

暗号資産は、その匿名性の高さから、犯罪に利用されるリスクが指摘されてきました。そのため、各国政府や規制当局は、暗号資産交換所に対して、顧客の本人確認を徹底することを求めています。本人確認を行うことで、以下の効果が期待できます。

• 犯罪収益の隠蔽防止
• テロ資金供与の防止
• マネーロンダリング対策
• 不正アクセスの防止
• 健全な市場環境の維持

本人確認は、単に規制遵守のためだけでなく、利用者自身を保護するための重要な措置でもあります。不正な取引やアカウントの乗っ取りから身を守り、安心して暗号資産を利用するためにも、本人確認には積極的に協力することが重要です。

2. 本人確認（KYC）のレベル

暗号資産交換所によって、本人確認のレベルは異なります。一般的に、以下の3つのレベルに分類されます。

2.1. レベル1：簡易本人確認

メールアドレスとパスワードによる登録のみで、取引が可能なレベルです。しかし、取引量や利用機能に制限が設けられている場合が多く、本格的な取引を行うには不十分です。通常、少額の取引や、特定の機能の利用に限られます。

2.2. レベル2：標準本人確認

氏名、住所、生年月日などの個人情報を入力し、本人確認書類（運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど）の画像を提出するレベルです。多くの暗号資産交換所では、このレベルの本人確認を完了することで、基本的な取引が可能になります。取引量制限が緩和されたり、より多くの機能が利用できるようになります。

2.3. レベル3：高度本人確認

標準本人確認に加え、追加の書類や情報の提出を求められるレベルです。例えば、収入証明書や取引目的の説明などを求められる場合があります。このレベルの本人確認を完了することで、より高額な取引が可能になったり、特別なサービスを利用できるようになります。企業や法人の場合は、登記簿謄本などの提出が必要になることもあります。

3. 本人確認（KYC）の手順

暗号資産交換所における本人確認の手順は、概ね以下の通りです。

3.1. アカウント登録

まず、利用したい暗号資産交換所のウェブサイトまたはアプリでアカウントを登録します。メールアドレス、パスワード、氏名、住所などの基本的な情報を入力します。利用規約を確認し、同意する必要があります。

3.2. 本人確認書類の準備

本人確認には、以下のいずれかの書類が必要です。

• 運転免許証
• パスポート
• マイナンバーカード（両面）
• 健康保険証（顔写真付き）
• 住民基本台帳カード（顔写真付き）

書類は、有効期限内であり、鮮明な画像である必要があります。また、氏名や住所などの情報が正確に記載されていることを確認してください。交換所によっては、上記以外の書類を認めている場合もありますので、事前に確認することをお勧めします。

3.3. 情報入力と書類提出

アカウント登録後、本人確認の手順に進みます。氏名、住所、生年月日などの個人情報を入力し、準備した本人確認書類の画像をアップロードします。書類のアップロード方法については、交換所の指示に従ってください。スマートフォンで撮影する場合、明るい場所で、書類全体が鮮明に写るように注意しましょう。

3.4. 審査

提出した情報と書類は、暗号資産交換所の担当者によって審査されます。審査には、数時間から数日かかる場合があります。審査状況は、アカウントのダッシュボードなどで確認できます。審査中に、追加情報の提出を求められることもあります。その場合は、速やかに対応するようにしましょう。

3.5. 本人確認完了

審査が完了し、本人確認が承認されると、取引が可能になります。本人確認が完了した旨のメールが届く場合もあります。本人確認が完了したら、取引量制限が緩和されたり、より多くの機能が利用できるようになります。

4. 本人確認（KYC）でよくある質問

4.1. 本人確認が通らない場合はどうすれば良いですか？

本人確認が通らない場合は、以下の原因が考えられます。

• 書類の画像が不鮮明である
• 書類の有効期限が切れている
• 入力した情報と書類の情報が一致しない
• 書類に不備がある

これらの原因を解消し、再度本人確認の手続きを行ってみてください。それでも解決しない場合は、暗号資産交換所のサポートセンターに問い合わせてみましょう。

4.2. 複数の暗号資産交換所で本人確認を行う必要がありますか？

原則として、複数の暗号資産交換所でそれぞれ本人確認を行う必要があります。しかし、一部の暗号資産交換所では、他の交換所での本人確認情報を共有することで、手続きを簡素化できる場合があります。詳細は、各暗号資産交換所のウェブサイトで確認してください。

4.3. 本人確認情報は安全に管理されていますか？

暗号資産交換所は、本人確認情報を厳重に管理する義務があります。情報漏洩を防ぐために、暗号化技術やアクセス制限などのセキュリティ対策を講じています。しかし、完全に安全とは言い切れませんので、利用者自身もパスワードの管理やフィッシング詐欺への注意など、セキュリティ対策を徹底することが重要です。

5. 注意点

本人確認を行う際には、以下の点に注意してください。

• 正確な情報を入力する
• 有効期限内の本人確認書類を準備する
• 鮮明な画像をアップロードする
• フィッシング詐欺に注意する
• 暗号資産交換所の利用規約をよく読む

本人確認は、暗号資産交換所を利用する上で非常に重要な手続きです。正確な情報を入力し、スムーズに本人確認を完了させることで、安心して暗号資産取引を行うことができます。

まとめ

暗号資産交換所での本人確認（KYC）は、犯罪防止と利用者保護のために不可欠な手続きです。本人確認のレベルや手順は交換所によって異なりますが、基本的な流れは、アカウント登録、本人確認書類の準備、情報入力と書類提出、審査、本人確認完了となります。本人確認を行う際には、正確な情報を入力し、有効期限内の書類を準備し、セキュリティ対策を徹底することが重要です。本稿が、皆様の暗号資産取引の一助となれば幸いです。