暗号資産 (仮想通貨)購入に必要な書類と本人確認方法

暗号資産（仮想通貨）への関心が高まる中、購入を検討する方も増えています。しかし、暗号資産の購入には、金融機関や取引所による本人確認や、関連書類の準備が不可欠です。本稿では、暗号資産購入に必要な書類と本人確認方法について、詳細に解説します。

1. 暗号資産取引における本人確認の重要性

暗号資産取引所は、金融商品取引法および資金決済に関する法律に基づき、顧客の本人確認義務を負っています。これは、マネーロンダリングやテロ資金供与といった不正行為を防止し、健全な市場環境を維持するために不可欠な措置です。本人確認が不十分な場合、取引口座の開設や利用が制限される可能性があります。

2. 暗号資産取引口座開設に必要な書類

暗号資産取引口座の開設には、以下の書類が必要となるのが一般的です。取引所によって若干異なる場合があるため、事前に確認することをお勧めします。

2.1. 本人確認書類

以下のいずれか1点が必要です。

• 運転免許証
• パスポート
• 個人番号カード（マイナンバーカード）
• 健康保険証（氏名、住所、生年月日が記載されているもの）
• 住民基本台帳カード（写真付き）

これらの書類は、有効期限内であり、原本またはコピー（原本と照合可能なもの）である必要があります。健康保険証や住民基本台帳カードの場合は、補助的な本人確認書類が必要となる場合があります。

2.2. 住所確認書類

以下のいずれか1点が必要です。本人確認書類に住所が記載されている場合は、省略できる場合があります。

• 公共料金の領収書（電気、ガス、水道など）
• 住民票の写し
• 印鑑登録証明書
• 確定申告書

これらの書類は、発行日から6ヶ月以内のものが有効です。

2.3. 収入確認書類（取引所によっては必要）

取引所によっては、顧客の収入状況を確認するために、以下の書類の提出を求める場合があります。

• 源泉徴収票
• 確定申告書
• 給与明細書

これは、顧客の投資経験やリスク許容度を判断し、適切な取引を行うための措置です。

3. 本人確認の方法

暗号資産取引所では、書類の提出に加えて、以下の方法で本人確認を行います。

3.1. オンライン本人確認

多くの取引所では、オンラインで本人確認を行うことができます。スマートフォンやウェブカメラを使用して、本人確認書類の写真や動画をアップロードしたり、顔認証を行ったりします。この方法は、手軽で迅速に本人確認を完了できるというメリットがあります。

3.2. 郵送による本人確認

一部の取引所では、郵送で本人確認書類を提出する必要があります。この場合、書類のコピーを郵送するだけでなく、原本の提示を求められる場合があります。郵送による本人確認は、オンライン本人確認よりも時間がかかる場合があります。

3.3. 銀行口座振込による本人確認

取引所によっては、登録している銀行口座から少額の資金を取引所の口座に振込ませることで、本人確認を行う場合があります。この方法は、銀行口座の名義人と取引口座の名義人が同一人物であることを確認するための措置です。

4. 本人確認における注意点

本人確認を行う際には、以下の点に注意してください。

• 書類の記載内容と照合されるため、正確な情報を入力してください。
• 書類の画像は、鮮明で判読可能なものを用意してください。
• 虚偽の情報を申告した場合、取引口座の開設や利用が制限される可能性があります。
• 個人情報の取り扱いには十分注意し、安全な方法で書類を提出してください。

5. 取引所ごとの本人確認方法の違い

暗号資産取引所によって、本人確認の方法や必要な書類が異なる場合があります。以下に、主要な取引所の本人確認方法の概要を示します。（情報は変更される可能性があるため、必ず各取引所のウェブサイトで最新情報を確認してください。）

• Coincheck: 運転免許証、パスポート、マイナンバーカード、健康保険証など。オンライン本人確認に対応。
• bitFlyer: 運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど。オンライン本人確認に対応。
• GMOコイン: 運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど。オンライン本人確認に対応。
• DMM Bitcoin: 運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど。オンライン本人確認に対応。

6. 外国籍の方の本人確認

外国籍の方が暗号資産取引口座を開設する場合、以下の書類が必要となる場合があります。

• パスポート
• 在留カード
• 外国人登録証明書（廃止された場合）
• 住所確認書類（公共料金の領収書、住民票の写しなど）

これらの書類は、原本またはコピー（原本と照合可能なもの）である必要があります。また、取引所によっては、追加の書類の提出を求める場合があります。

7. 法人名義での暗号資産取引口座開設

法人名義で暗号資産取引口座を開設する場合、以下の書類が必要となるのが一般的です。

• 会社登記簿謄本
• 印鑑証明書
• 代表者の本人確認書類（運転免許証、パスポートなど）
• 会社の住所確認書類（公共料金の領収書など）

これらの書類は、発行日から6ヶ月以内のものが有効です。また、取引所によっては、追加の書類の提出を求める場合があります。

8. 本人確認に関するトラブルシューティング

本人確認の際に、以下のようなトラブルが発生する場合があります。

• 書類の不備
• 情報の不一致
• 本人確認の遅延

これらのトラブルが発生した場合は、取引所のサポートセンターに問い合わせて、指示に従ってください。迅速な対応を心がけることが重要です。

まとめ

暗号資産の購入には、本人確認が不可欠です。必要な書類を事前に準備し、正確な情報を申告することで、スムーズに取引口座を開設することができます。取引所によって本人確認の方法や必要な書類が異なるため、事前に各取引所のウェブサイトで最新情報を確認することをお勧めします。安全な暗号資産取引を行うために、本人確認をしっかりと行いましょう。