暗号資産（仮想通貨）取引所の本人確認（KYC）手順解説

暗号資産（仮想通貨）取引を利用するにあたり、本人確認（KYC：Know Your Customer）は不可欠な手続きです。これは、資金洗浄やテロ資金供与といった犯罪行為を防止し、健全な市場環境を維持するために、世界中の金融機関や取引所が実施しているものです。本稿では、暗号資産取引所における本人確認の手順について、詳細に解説します。

1. 本人確認（KYC）の必要性

暗号資産取引所は、従来の金融機関と同様に、顧客の身元を確認する義務があります。これは、以下の理由に基づいています。

• 犯罪収益の隠蔽防止： 暗号資産は匿名性が高いことから、犯罪によって得られた資金を隠蔽するために利用される可能性があります。本人確認を行うことで、犯罪者が暗号資産取引所を利用することを抑制できます。
• テロ資金供与の防止： テロ組織が暗号資産を利用して資金調達を行うことを防ぐため、本人確認は重要な役割を果たします。
• マネーロンダリング対策： 不正な資金の流れを追跡し、マネーロンダリングを防止するために、本人確認は必要不可欠です。
• 市場の健全性維持： 透明性の高い取引環境を構築し、市場の健全性を維持するために、本人確認は重要な要素となります。
• 法的義務の遵守： 各国の金融規制当局は、暗号資産取引所に対して本人確認の実施を義務付けています。

2. 本人確認（KYC）のレベル

本人確認のレベルは、取引所によって異なりますが、一般的には以下の3つのレベルに分類されます。

2.1. レベル1：簡易本人確認

氏名、生年月日、住所などの基本的な情報を入力するだけで完了する簡易的な本人確認です。取引限度額が低く設定されていることが多く、少額の取引のみが可能です。

2.2. レベル2：標準本人確認

レベル1の情報に加えて、本人確認書類（運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど）の提出が必要です。取引限度額がレベル1よりも高く設定されており、より多くの取引が可能になります。

2.3. レベル3：高度本人確認

レベル2の情報に加えて、住所確認書類（公共料金の請求書、銀行の明細書など）の提出や、ビデオ通話による本人確認が必要となる場合があります。取引限度額は最も高く設定されており、高額な取引や特定のサービスを利用することができます。

3. 本人確認（KYC）の手順

暗号資産取引所における一般的な本人確認の手順は以下の通りです。

3.1. アカウント登録

取引所のウェブサイトまたはアプリでアカウントを登録します。メールアドレス、パスワード、氏名、生年月日などの基本的な情報を入力します。

3.2. メールアドレス認証

登録したメールアドレスに認証メールが送信されます。メール内のリンクをクリックして、メールアドレスを認証します。

3.3. 電話番号認証

SMS（ショートメッセージサービス）で認証コードが送信されます。認証コードを入力して、電話番号を認証します。

3.4. 本人確認書類の提出

運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなどの本人確認書類の写真をアップロードします。書類の画像は鮮明で、すべての情報が読み取れるようにする必要があります。取引所によっては、書類の有効期限も確認されます。

3.5. 住所確認書類の提出（必要な場合）

公共料金の請求書、銀行の明細書などの住所確認書類の写真をアップロードします。書類には、氏名と住所が記載されている必要があります。発行日から6ヶ月以内の書類が必要となる場合があります。

3.6. ビデオ通話による本人確認（必要な場合）

取引所の担当者とビデオ通話を行い、本人確認を行います。ビデオ通話では、本人確認書類の提示や、簡単な質問への回答が必要となる場合があります。

3.7. 審査

提出された書類や情報が、取引所の審査チームによって確認されます。審査には数時間から数日かかる場合があります。審査が完了すると、取引所の利用が可能になります。

4. 本人確認（KYC）に必要な書類

本人確認に必要な書類は、取引所によって異なりますが、一般的には以下の書類が利用されます。

• 運転免許証： 日本国内で有効な運転免許証
• パスポート： 有効期限内のパスポート
• マイナンバーカード： マイナンバーカード（通知カードは不可）
• 健康保険証： 健康保険証（住所の記載があるもの）
• 住民票： 発行日から6ヶ月以内の住民票
• 公共料金の請求書： 電気、ガス、水道などの公共料金の請求書（発行日から6ヶ月以内）
• 銀行の明細書： 銀行の明細書（発行日から6ヶ月以内）

5. 本人確認（KYC）の注意点

本人確認を行う際には、以下の点に注意してください。

• 正確な情報： 登録する情報は、正確に入力してください。誤った情報を入力すると、審査が遅れたり、本人確認ができない場合があります。
• 鮮明な書類： 提出する書類の画像は、鮮明で、すべての情報が読み取れるようにしてください。
• 有効期限： 提出する書類の有効期限を確認してください。有効期限切れの書類は、本人確認に使用できません。
• 個人情報の保護： 個人情報の取り扱いには十分注意し、安全な環境で本人確認を行ってください。
• 取引所の規定： 各取引所の本人確認に関する規定をよく確認してください。

6. 本人確認（KYC）に関するトラブルシューティング

本人確認の際に、以下のようなトラブルが発生する可能性があります。

• 書類の不備： 提出した書類に不備があった場合、取引所から修正を求められることがあります。
• 審査の遅延： 審査に時間がかかる場合があります。
• 本人確認の失敗： 提出した書類や情報が本人確認の基準を満たさない場合、本人確認が失敗することがあります。

これらのトラブルが発生した場合は、取引所のサポートセンターに問い合わせて、指示に従ってください。

7. まとめ

暗号資産取引を利用するにあたり、本人確認（KYC）は非常に重要な手続きです。犯罪行為を防止し、健全な市場環境を維持するために、本人確認は不可欠です。本稿で解説した手順や注意点を参考に、スムーズに本人確認を完了し、安全に暗号資産取引をお楽しみください。取引所ごとに手順が異なる場合があるため、必ず利用する取引所のガイドラインを確認するようにしてください。また、個人情報の保護にも十分注意し、安全な取引環境を心がけましょう。