暗号資産 (仮想通貨)取引に必要な本人確認方法

暗号資産（仮想通貨）取引は、その匿名性とグローバルな性質から、マネーロンダリングやテロ資金供与といった不正利用のリスクを伴います。そのため、各国政府および金融機関は、暗号資産取引における本人確認（KYC：Know Your Customer）を厳格化しています。本稿では、暗号資産取引に必要な本人確認方法について、詳細に解説します。

1. 本人確認の必要性

暗号資産取引における本人確認は、以下の目的で行われます。

• 不正利用の防止: マネーロンダリングやテロ資金供与などの犯罪行為を未然に防ぎます。
• 取引の透明性の確保: 取引の追跡を可能にし、不正な取引を特定しやすくします。
• 投資家保護: 詐欺や不正な取引から投資家を保護します。
• 法令遵守: 各国の金融規制および関連法規を遵守します。

暗号資産取引所は、これらの目的を達成するために、顧客に対して本人確認を義務付けています。本人確認が完了しない場合、取引所のサービスを利用できない、または取引に制限が加えられることがあります。

2. 本人確認のプロセス

暗号資産取引所における本人確認のプロセスは、一般的に以下のステップで構成されます。

2.1. 基本情報の登録

まず、取引所に氏名、住所、生年月日、国籍などの基本情報を登録します。これらの情報は、本人確認書類と照合するために使用されます。

2.2. 本人確認書類の提出

次に、本人確認書類を提出します。一般的に、以下の書類が認められています。

• 運転免許証: 日本国内で有効な運転免許証は、最も一般的な本人確認書類の一つです。
• パスポート: 有効期限内のパスポートも、本人確認書類として広く認められています。
• マイナンバーカード: マイナンバーカードは、顔写真付きの公的な身分証明書であり、本人確認書類として利用できます。
• 住民基本台帳カード: 住民基本台帳カードも、本人確認書類として利用できますが、マイナンバーカードへの移行が進められています。
• 健康保険証: 健康保険証は、住所の確認に役立ちますが、単独では本人確認書類として認められない場合があります。

提出する書類は、取引所によって異なる場合があります。取引所のウェブサイトで確認するか、カスタマーサポートに問い合わせることをお勧めします。書類の提出は、通常、取引所のウェブサイトまたはモバイルアプリを通じて行います。書類の画像またはスキャンデータをアップロードする必要がある場合があります。

2.3. 住所確認

住所の確認は、本人確認プロセスにおいて重要なステップです。取引所は、登録された住所が正しいことを確認するために、以下の書類を要求することがあります。

• 公共料金の請求書: 電気、ガス、水道などの公共料金の請求書は、住所の確認に役立ちます。
• 銀行口座の明細書: 銀行口座の明細書も、住所の確認に役立ちます。
• 住民票: 住民票は、住所を証明する公的な書類です。

これらの書類は、発行日から一定期間内のものである必要があります。取引所によって、受け入れられる書類の種類や発行期限が異なる場合があります。

2.4. 顔写真の撮影

多くの取引所では、本人確認のために顔写真の撮影を要求します。顔写真は、本人確認書類の写真と照合するために使用されます。顔写真の撮影は、取引所のウェブサイトまたはモバイルアプリを通じて行います。顔写真の撮影時には、以下の点に注意する必要があります。

• 明るい場所で撮影する: 顔がはっきりと見えるように、明るい場所で撮影します。
• 正面を向いて撮影する: カメラに正面を向いて、顔全体がフレームに収まるように撮影します。
• 帽子やサングラスを外す: 顔が隠れないように、帽子やサングラスを外して撮影します。
• 加工されていない写真を使用する: 写真に加工を施さないでください。

2.5. 追加情報の提供

取引所によっては、上記以外にも追加情報の提供を要求することがあります。例えば、収入源、職業、取引目的などを尋ねられることがあります。これらの情報は、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクを評価するために使用されます。

3. 本人確認の際の注意点

本人確認を行う際には、以下の点に注意する必要があります。

• 正確な情報を登録する: 登録する情報は、本人確認書類と一致するように、正確に記入してください。
• 有効期限内の書類を提出する: 提出する書類は、有効期限内のものを使用してください。
• 鮮明な書類を提出する: 提出する書類は、鮮明で判読できるものを使用してください。
• 虚偽の情報を登録しない: 虚偽の情報を登録すると、本人確認が拒否されるだけでなく、法的責任を問われる可能性があります。
• 個人情報の保護に注意する: 本人確認書類には、個人情報が含まれています。個人情報の漏洩を防ぐために、安全な方法で書類を提出してください。

4. 本人確認の審査期間

本人確認書類の提出後、取引所は審査を行います。審査期間は、取引所によって異なりますが、通常、数時間から数日程度です。審査が完了すると、取引所から通知が届きます。審査に時間がかかる場合は、取引所のカスタマーサポートに問い合わせてください。

5. 本人確認の再審査

取引所は、定期的に本人確認の再審査を行うことがあります。これは、顧客情報の更新や、マネーロンダリング対策の強化を目的としています。再審査が必要な場合は、取引所から通知が届きます。再審査には、上記と同様の手続きが必要となる場合があります。

6. 各取引所の本人確認方法

各暗号資産取引所は、それぞれ異なる本人確認方法を採用しています。以下に、主要な取引所の本人確認方法の概要を示します。（具体的な手順は、各取引所のウェブサイトで確認してください。）

• Coincheck: 運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど
• bitFlyer: 運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど
• GMOコイン: 運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど
• DMM Bitcoin: 運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど

7. まとめ

暗号資産取引を行うためには、本人確認が不可欠です。本人確認は、不正利用の防止、取引の透明性の確保、投資家保護、法令遵守といった重要な目的を達成するために行われます。本人確認のプロセスは、基本情報の登録、本人確認書類の提出、住所確認、顔写真の撮影、追加情報の提供といったステップで構成されます。本人確認を行う際には、正確な情報を登録し、有効期限内の書類を提出し、個人情報の保護に注意する必要があります。各取引所の本人確認方法は異なるため、事前に確認しておくことをお勧めします。暗号資産取引を安全かつ安心して行うためには、本人確認を確実に行うことが重要です。