コインチェックの本人確認（KYC）手順と注意点を解説
仮想通貨取引所を利用する上で、本人確認（KYC：Know Your Customer）は非常に重要な手続きです。コインチェックにおいても、顧客の資産保護、マネーロンダリングやテロ資金供与の防止、そして取引の透明性確保のために、厳格な本人確認を実施しています。本稿では、コインチェックにおける本人確認の手順、必要な書類、注意点について詳細に解説します。
1. 本人確認（KYC）の重要性
本人確認は、単にアカウント開設を完了させるための手続きではありません。以下の目的を達成するために不可欠です。
- 資産保護: 不正アクセスや詐欺による資産の流出を防ぎ、顧客の資産を保護します。
- マネーロンダリング・テロ資金供与の防止: 犯罪収益の隠蔽やテロ活動への資金提供を阻止し、健全な金融システムを維持します。
- 取引の透明性確保: 取引の透明性を高め、不正な取引を監視・防止します。
- 法令遵守: 資金決済に関する法律や金融商品取引法などの関連法規を遵守します。
これらの目的を達成するために、コインチェックを含む多くの仮想通貨取引所では、本人確認を義務付けています。
2. コインチェックの本人確認レベル
コインチェックでは、本人確認のレベルに応じて、利用できるサービスが制限されます。以下の3つのレベルがあります。
2.1. レベル1：簡易確認
氏名、生年月日、メールアドレス、電話番号などの基本的な情報を入力し、メールアドレス認証を行います。このレベルでは、取引限度額が低く設定されており、一部のサービスを利用できません。
2.2. レベル2：本人確認書類提出
運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなどの本人確認書類を提出し、コインチェックによる審査を受けます。審査に通過すると、取引限度額が引き上げられ、より多くのサービスを利用できるようになります。
2.3. レベル3：追加確認
レベル2の本人確認に加え、住所確認書類の提出や、取引目的などの追加情報の提供を求められる場合があります。このレベルに到達することで、さらに高い取引限度額が設定され、全てのサービスを利用できるようになります。
3. 本人確認（レベル2）の手順
コインチェックでレベル2の本人確認を行う手順は以下の通りです。
- アカウント作成: コインチェックのウェブサイトまたはアプリでアカウントを作成します。
- ログイン: 作成したアカウントにログインします。
- 本人確認開始: マイページから「本人確認」を選択し、本人確認の手続きを開始します。
- 本人確認書類の選択: 運転免許証、パスポート、マイナンバーカードの中から、いずれか1つの本人確認書類を選択します。
- 書類のアップロード: 選択した本人確認書類の表面と裏面の画像をアップロードします。
- 顔写真の撮影: スマートフォンのカメラを使用して、顔写真を撮影します。
- 情報の入力: 氏名、住所、生年月日などの個人情報を入力します。
- 送信: 入力した情報とアップロードした書類を送信します。
- 審査: コインチェックによる審査が行われます。審査には数日かかる場合があります。
- 審査結果の通知: 審査結果がメールで通知されます。
4. 本人確認に必要な書類
コインチェックの本人確認には、以下のいずれかの書類が必要です。
- 運転免許証: 日本国内で有効な運転免許証。
- パスポート: 日本国パスポートまたは外国パスポート。
- マイナンバーカード: マイナンバーカード（個人番号カード）。
これらの書類は、有効期限内であり、記載されている情報が正確である必要があります。また、書類の画像は鮮明で、全体がはっきりと見えるように撮影する必要があります。
5. 本人確認の注意点
本人確認の手続きを行う際には、以下の点に注意してください。
- 正確な情報: 氏名、住所、生年月日などの個人情報は、正確に入力してください。
- 書類の有効期限: 提出する書類の有効期限が切れていないことを確認してください。
- 鮮明な画像: 書類の画像は鮮明で、全体がはっきりと見えるように撮影してください。
- 本人確認書類の偽造: 本人確認書類を偽造することは、法律で禁止されています。
- 情報漏洩の防止: 個人情報の取り扱いには十分注意し、情報漏洩を防ぐようにしてください。
- 審査期間: 審査には数日かかる場合があります。
- 追加情報の提供: コインチェックから追加情報の提供を求められた場合は、速やかに対応してください。
6. レベル3（追加確認）について
レベル2の本人確認が完了した後、取引状況や利用状況によっては、レベル3（追加確認）を求められる場合があります。レベル3では、以下の情報が必要となる場合があります。
- 住所確認書類: 公共料金の請求書、住民票の写しなど、現住所が確認できる書類。
- 取引目的: 仮想通貨の取引目的や資金源に関する情報。
- 職業: 職業や収入に関する情報。
これらの情報を提供することで、より高い取引限度額が設定され、全てのサービスを利用できるようになります。
7. 本人確認ができない場合
以下の場合は、本人確認ができない場合があります。
- 書類の不備: 提出した書類に不備がある場合。
- 情報の不一致: 提出した情報と本人確認書類の情報が一致しない場合。
- 偽造書類の提出: 偽造された本人確認書類を提出した場合。
- 犯罪との関連: 犯罪に関与している疑いがある場合。
本人確認ができない場合は、コインチェックからその理由が通知されます。指示に従って、必要な情報を修正または追加することで、再度本人確認を試すことができます。
8. コインチェックのサポート
本人確認の手続きに関して不明な点がある場合は、コインチェックのサポートセンターにお問い合わせください。サポートセンターでは、電話、メール、チャットなど、様々な方法で問い合わせを受け付けています。
まとめ
コインチェックにおける本人確認（KYC）は、顧客の資産保護、マネーロンダリングやテロ資金供与の防止、そして取引の透明性確保のために不可欠な手続きです。本稿では、本人確認の手順、必要な書類、注意点について詳細に解説しました。本人確認の手続きを行う際には、正確な情報を提供し、必要な書類を準備し、指示に従って手続きを進めてください。安全かつ安心して仮想通貨取引を行うために、本人確認は必ず完了するようにしましょう。
