暗号資産 (仮想通貨)カストディサービスの選び方とは？

暗号資産（仮想通貨）市場の拡大に伴い、機関投資家や法人による暗号資産の取り扱いが増加しています。しかし、暗号資産の保管は、ハッキングや盗難のリスクが伴うため、安全な管理体制が不可欠です。そこで重要となるのが、暗号資産カストディサービスです。本稿では、暗号資産カストディサービスの概要から、サービスを選ぶ際のポイント、主要なプロバイダーについて詳細に解説します。

1. 暗号資産カストディサービスとは？

カストディサービスとは、金融機関などが顧客の資産を安全に保管・管理するサービスです。暗号資産カストディサービスは、この概念を暗号資産に適用したもので、暗号資産の秘密鍵を安全に保管し、不正アクセスや紛失から保護します。単に保管するだけでなく、取引の実行、利息の獲得、税務処理のサポートなど、幅広いサービスを提供するプロバイダーも存在します。

1.1 なぜカストディサービスが必要なのか？

暗号資産は、その特性上、自己責任による管理が原則です。しかし、大規模な暗号資産を保有する機関投資家や法人は、以下の理由からカストディサービスを利用する必要があります。

• セキュリティリスクの軽減: ハッキングや内部不正による資産の盗難リスクを最小限に抑えることができます。
• コンプライアンス対応: 金融規制や監査に対応するための証拠を確保し、透明性を高めることができます。
• 運用効率の向上: 複雑な暗号資産の管理業務を外部委託することで、コアビジネスに集中することができます。
• 保険による補償: 一部のカストディサービスでは、ハッキングや盗難に備えて保険に加入しており、万が一の場合でも資産を保護することができます。

2. カストディサービスの主な種類

暗号資産カストディサービスは、提供するサービス内容やセキュリティレベルによって、いくつかの種類に分類できます。

2.1 ホットウォレット型カストディ

インターネットに接続されたウォレットを利用する方式です。取引の実行が容易ですが、セキュリティリスクは比較的高くなります。主に、頻繁な取引を行う場合に利用されます。

2.2 コールドウォレット型カストディ

インターネットに接続されていないオフラインのウォレットを利用する方式です。セキュリティレベルは非常に高いですが、取引の実行には時間がかかります。長期的な保管や大規模な資産管理に適しています。

2.3 マルチシグ（多重署名）型カストディ

複数の秘密鍵を組み合わせて取引を承認する方式です。単一の秘密鍵が漏洩しても、不正な取引を防ぐことができます。セキュリティと利便性のバランスが取れた方式として、広く利用されています。

2.4 MPC（Multi-Party Computation）型カストディ

秘密鍵を分割し、複数の当事者で共同管理する方式です。秘密鍵を単一の場所に保管しないため、セキュリティリスクを大幅に軽減することができます。比較的新しい技術であり、導入コストが高い傾向があります。

3. カストディサービスを選ぶ際のポイント

暗号資産カストディサービスを選ぶ際には、以下のポイントを考慮することが重要です。

3.1 セキュリティ対策

最も重要な要素です。以下の点をチェックしましょう。

• 秘密鍵の保管方法: コールドウォレット、マルチシグ、MPCなど、どのような方法で秘密鍵を保管しているかを確認します。
• セキュリティ認証: ISO27001、SOC2などのセキュリティ認証を取得しているかを確認します。
• 脆弱性診断: 定期的に脆弱性診断を実施しているかを確認します。
• 侵入検知・防御システム: 侵入検知・防御システムを導入しているかを確認します。
• 物理的なセキュリティ: データセンターの物理的なセキュリティ対策（入退室管理、監視カメラなど）を確認します。

3.2 コンプライアンス

金融規制や監査に対応できる体制が整っているかを確認します。特に、以下の点に注意しましょう。

• 規制当局の認可: 規制当局の認可を取得しているかを確認します。
• KYC/AML対策: KYC（顧客確認）/AML（マネーロンダリング対策）対策が適切に実施されているかを確認します。
• 監査対応: 監査法人による監査に対応できる体制が整っているかを確認します。

3.3 保険

ハッキングや盗難に備えて、保険に加入しているかを確認します。保険の補償範囲や金額も確認しておきましょう。

3.4 サービス内容

提供されるサービス内容を確認します。取引の実行、利息の獲得、税務処理のサポートなど、自社のニーズに合ったサービスを提供しているかを確認しましょう。

3.5 費用

サービス利用にかかる費用を確認します。保管料、取引手数料、送金手数料など、費用の内訳を明確に理解しておきましょう。

3.6 サポート体制

問い合わせやトラブル発生時のサポート体制を確認します。電話、メール、チャットなど、どのような方法でサポートを受けられるかを確認しましょう。

4. 主要な暗号資産カストディサービスプロバイダー

以下に、主要な暗号資産カストディサービスプロバイダーを紹介します。（具体的なサービス内容や料金は、各社のウェブサイトでご確認ください。）

• BitGo: 世界最大級の暗号資産カストディサービスプロバイダー。マルチシグ、コールドウォレット、保険など、高度なセキュリティ対策を提供しています。
• Coinbase Custody: 大手暗号資産取引所Coinbaseが提供するカストディサービス。機関投資家向けに、安全で信頼性の高い保管サービスを提供しています。
• Anchorage: 米国初のデジタル資産銀行として認可を受けたカストディサービスプロバイダー。規制遵守を重視し、コンプライアンスに優れたサービスを提供しています。
• Fireblocks: MPC技術を活用したカストディサービスプロバイダー。セキュリティと利便性を両立し、機関投資家や取引所から高い評価を得ています。
• Komainu: Nomura、Ledger、Global Digital Assetが共同で設立したカストディサービスプロバイダー。日本の金融機関との連携を強化し、国内市場への展開を目指しています。

5. 今後の展望

暗号資産市場の成長に伴い、カストディサービスの需要は今後も増加すると予想されます。セキュリティ技術の進化や規制の整備により、より安全で信頼性の高いカストディサービスが登場することが期待されます。また、DeFi（分散型金融）との連携や、新たな金融サービスの開発など、カストディサービスの機能も多様化していくと考えられます。

まとめ

暗号資産カストディサービスは、暗号資産の安全な保管・管理に不可欠なサービスです。サービスを選ぶ際には、セキュリティ対策、コンプライアンス、保険、サービス内容、費用、サポート体制などを総合的に考慮し、自社のニーズに合ったプロバイダーを選択することが重要です。暗号資産市場の発展とともに、カストディサービスも進化を続けていくため、常に最新の情報を収集し、最適なサービスを選択していくことが求められます。